2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨帀乘數(shù)為（）。【選擇題】

A.1.6

B.3.1

C.3.6

D.4.3

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：貨幣乘數(shù)=（現(xiàn)金在存款中的比率+1）/（現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率）=（8%+1）/（8%+17%+5%）=3.6。

2、

按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券投資基金等

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金進(jìn)行分類。根據(jù)投資標(biāo)的（對(duì)象）的不同，可以將基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、衍生證券投資基金等。

3、基金按是否可自由贖回和規(guī)模是否固定，可分為（） ?！具x擇題】

A.契約型基金和公司型基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.債券基金和股票基金

D.成長(zhǎng)型基金和收入型基金

正確答案:B

答案解析:

4、對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳（）的個(gè)人所得稅?！具x擇題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

5、在美國(guó)，住房抵押貸款可以分為（）。【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：在美國(guó)，住房抵押貸款大致可以分為五類：

6、不屬于資產(chǎn)證券化的當(dāng)事人的是（）?！具x擇題】

A.發(fā)起人

B.特定目的受托人

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

D.保薦人

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：資產(chǎn)證券化的當(dāng)事人包括：發(fā)行人、特定目的受托人、承銷人、資金保管機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券化產(chǎn)品投資者。

7、以下不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是（）。【選擇題】

A.開戶費(fèi)

B.分紅手續(xù)費(fèi)

C.信息披露費(fèi)

D.經(jīng)手費(fèi)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等；

基金交易費(fèi)用包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。D項(xiàng)屬于基金交易費(fèi)。

8、

下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說(shuō)法，正確的是（）。

Ⅰ.期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金

Ⅱ.大戶報(bào)告制度便于交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為

Ⅲ.交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）買入（賣出）委托無(wú)效

Ⅳ.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。（Ⅳ說(shuō)法錯(cuò)誤）

9、日本證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是（）?！具x擇題】

A.東京證券交易所

B.納斯達(dá)克市場(chǎng)

C.大阪證券交易所

D.名古屋證券交易所

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：日本證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是東京證券交易所；
選項(xiàng)B不符合題意：納斯達(dá)克是美國(guó)的二板市場(chǎng)；
選項(xiàng)CD不符合題意：大阪證券交易所、名古屋證券交易所是日本的二板市場(chǎng)。

10、

發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

Ⅰ.公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

Ⅱ.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

Ⅲ.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~平均不少于公司債券1年的利息

Ⅳ.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%，預(yù)計(jì)所附認(rèn)股權(quán)全部行權(quán)后募集的資金總量不超過(guò)擬發(fā)行公司債券金額

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備下列的條件：
（1）公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元；（Ⅰ正確）
（2）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息；（Ⅱ正確）
（3）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~平均不少于公司債券1年的利息；（Ⅲ正確）
（4）本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%，預(yù)計(jì)所附認(rèn)股權(quán)全部行權(quán)后募集的資金總量不超過(guò)擬發(fā)行公司債券金額。（Ⅳ正確）