2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、

證券業(yè)的組成要素包括（）。

Ⅰ.證券交易所

Ⅱ.證券公司

Ⅲ.證券協(xié)會(huì)

Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券業(yè)是指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè)，是證券市場(chǎng)的基本組成要素之一，主要由證券交易所（Ⅰ項(xiàng)正確）、證券公司（Ⅱ項(xiàng)正確）、證券協(xié)會(huì)（Ⅲ項(xiàng)正確）及金融機(jī)構(gòu)（Ⅳ項(xiàng)正確）組成。

2、一般性貨幣政策工具包括（）。
Ⅰ.存款準(zhǔn)備金政策 
Ⅱ.再貼現(xiàn)政策
Ⅲ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
Ⅳ.消費(fèi)者信用控制【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：一般性貨幣政策工具是指中央銀行所采用的，對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具。其主要包括：
（1）存款準(zhǔn)備金制度（Ⅰ正確）；
（2）再貼現(xiàn)政策（Ⅱ正確）；
（3）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)（Ⅲ正確）。
第Ⅳ項(xiàng)屬于選擇性貨幣政策工具。

3、下面關(guān)于債券的敘述正確的是（）?！具x擇題】

A.債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本

B.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，而是資產(chǎn)所有權(quán)

C.由于債券期限越長，流動(dòng)性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

D.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點(diǎn)，所有的國債都是可流通的

正確答案:A

答案解析:

選項(xiàng)A正確：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：

（1）債券屬于有價(jià)證券；

（2）債券是一種虛擬資本；

（3）債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

4、非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案?！具x擇題】

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國務(wù)院

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

5、（）是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品?！具x擇題】

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格（被稱為“遠(yuǎn)期價(jià)格”）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。

6、

申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足下列（）規(guī)定。

Ⅰ.申請(qǐng)人應(yīng)該符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司

Ⅱ.公司最近一期末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元

Ⅲ.公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息

Ⅳ.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件：
（1）申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司；（Ⅰ正確）
（2）公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷；
（3）公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元；（Ⅱ錯(cuò)誤）
（4）公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息；（Ⅲ正確）
（5）本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%；（Ⅳ正確）
（6）當(dāng)次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為當(dāng)次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物；
（7）經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好；
（8）不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第8條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

7、根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）?！具x擇題】

A.0.2

B.0.3

C.0.4

D.0.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

8、

按照發(fā)行主體的不同，政府債券可分為（）。

Ⅰ.中央政府債券

Ⅱ.政府保證債券

Ⅲ.地方政府保證債券

Ⅳ.地方政府債券

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：依據(jù)政府債券發(fā)行主體的不同，政府債券可以分為中央政府債券（Ⅰ正確）和地方政府債券（Ⅳ正確）。

9、【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：證券投資基金所支付的費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)（Ⅲ正確）、基金交易費(fèi)（Ⅰ正確）、基金運(yùn)作費(fèi)（Ⅱ正確）和基金銷售服務(wù)費(fèi)（Ⅳ正確）。

10、

下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說法，正確的是（）。

Ⅰ.期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金

Ⅱ.大戶報(bào)告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為

Ⅲ.交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于）買入（賣出）委托無效

Ⅳ.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。（Ⅳ說法錯(cuò)誤）