2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、銀監(jiān)會(huì)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)包括( )?！径噙x題】

A.促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展

B.努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力

C.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制

D.堅(jiān)定不移地?cái)U(kuò)大我國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

E.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

正確答案:A、B、C、E

答案解析:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)總結(jié)國(guó)內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)，明確提出良好銀行監(jiān)管的六條標(biāo)準(zhǔn)：（1）促進(jìn)企融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展（選項(xiàng)A正確）；（2）努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力（選項(xiàng)B正確）；（3）對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制（選項(xiàng)C正確）；（4）鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)；（5）對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制；（6）高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源（選項(xiàng)E正確）。

2、商業(yè)銀行因黃金價(jià)格波動(dòng)而遭受損失，此風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)歸屬于（）?！締芜x題】

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行因黃金價(jià)格波動(dòng)而遭受損失，此風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)歸屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的匯率風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)B正確）。

3、2013年11月，金融穩(wěn)定理事會(huì)公布了《有效風(fēng)險(xiǎn)偏好框架制定原則》，其主要內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)限額

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好框架

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明關(guān)鍵因素

D.內(nèi)部管理角色

E.職責(zé)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:2013年11月，金融穩(wěn)定理事會(huì)公布了《有效風(fēng)險(xiǎn)偏好框架制定原則》，意在加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)偏好框架、風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明關(guān)鍵因素；風(fēng)險(xiǎn)限額；內(nèi)部管理角色和職責(zé)四個(gè)主要部分（選項(xiàng)ABCDE正確）。

4、（）是實(shí)際生活中對(duì)投資收益最直接和直觀的計(jì)量方式，是投資成果的直接反映?！締芜x題】

A.相對(duì)收益

B.持有期收益

C.到期收益

D.絕對(duì)收益

正確答案:D

答案解析:絕對(duì)收益是實(shí)際生活中對(duì)投資收益最直接和直觀的計(jì)量方式，是投資成果的直接反映，也是很多報(bào)表中記錄的數(shù)據(jù)。

5、在沒有任何管理控制措施的情況下，經(jīng)營(yíng)管理過程本身所具有的風(fēng)險(xiǎn)是（）?！締芜x題】

A.固定風(fēng)險(xiǎn)

B.剩余風(fēng)險(xiǎn)

C.偶然風(fēng)險(xiǎn)

D.固有風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:固有風(fēng)險(xiǎn)是指在沒有任何管理控制措施的情況下，經(jīng)營(yíng)管理過程本身所具有的風(fēng)險(xiǎn)。

6、交易賬簿記錄的是銀行為交易目的或?qū)_交易帳戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的（）。【單選題】

A.金融頭寸

B.金融工具

C.金融工具和商品頭寸

D.商品頭寸

正確答案:C

答案解析:交易賬簿包括為交易目的或?qū)_交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的金融工具和商品頭寸（選項(xiàng)C正確）。

7、我國(guó)金融監(jiān)管體制大致經(jīng)歷了（）的發(fā)展階段。【多選題】

A.統(tǒng)一監(jiān)管階段

B.“兩委一行一總局一會(huì)”階段

C.“一行兩會(huì)”階段

D.“一行三會(huì)”階段

E.“一委一行兩會(huì)”階段

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:我國(guó)金融監(jiān)管體制大致可以分為以下五個(gè)發(fā)展階段。1.統(tǒng)一監(jiān)管階段2.“一行兩會(huì)”階段3.“一行三會(huì)”階段4.“一委一行兩會(huì)”階段5.“兩委一行一總局一會(huì)”階段

8、因人員內(nèi)外勾結(jié)所造成的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，應(yīng)當(dāng)被歸類為（　 ）?！締芜x題】

A.外部欺詐

B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)

C.內(nèi)部欺詐

D.執(zhí)行、交割和流程管理

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C：內(nèi)部欺詐事件：故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。我國(guó)商業(yè)銀行員工違法行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中于內(nèi)部人作案和內(nèi)外勾結(jié)作案兩種，屬于最常見的操作風(fēng)險(xiǎn)類型。選項(xiàng)A：外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。選項(xiàng)B：客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件：因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)（如誠(chéng)信責(zé)任和適當(dāng)性要求）或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件。選項(xiàng)D：執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件。

9、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中不包括（）?！締芜x題】

A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息

B.未確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息

C.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果

D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果

正確答案:B

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中應(yīng)包括：主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息、已確認(rèn)或潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息、操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果。選項(xiàng)B：“未確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息”屬于混淆選項(xiàng)。

10、以下應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“事件類型”分類的是（ ）。【單選題】

A.監(jiān)管罰沒

B.資產(chǎn)損失

C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

D.賬面減值

正確答案:C

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)按照損失事件的事件類型分類：（1）內(nèi)部欺詐事件；（2）外部欺詐事件；（3）就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件；（4）客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件；（5）實(shí)物資產(chǎn)的損壞（選項(xiàng)C正確）；（6）信息科技系統(tǒng)事件；（7）執(zhí)行、交割和流程管理事件。