2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于理財規(guī)劃服務(wù)說法正確的是（）。【多選題】

A.理財師需要運(yùn)用系統(tǒng)的方法

B.理財師需要運(yùn)用系統(tǒng)的工具

C.理財師應(yīng)明確客戶理財目標(biāo)

D.理財規(guī)劃服務(wù)是理財師分析問題、提供具體解決問題方案的過程

E.比較系統(tǒng)、專業(yè)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財規(guī)劃服務(wù)是指理財師運(yùn)用系統(tǒng)的方法和工具，在明確客戶理財目標(biāo)的基礎(chǔ)上，分析問題、提供具體解決問題方案的過程，比較系統(tǒng)、專業(yè)。

2、人身保險主要業(yè)務(wù)種類包括（）?！径噙x題】

A.人壽保險

B.健康保險

C.意外傷害保險

D.年金保險

E.信用保險

正確答案:A、B、C、D

答案解析:人身保險是以人的壽命和身體為保險標(biāo)的的保險，包括人壽保險、年金保險、健康保險、意外傷害保險等保險業(yè)務(wù)。

3、張先生40歲時的50萬元的存款在退休后會變成（）元?！究陀^案例題】

A.338013

B.172144

C.628894

D.814447

正確答案:D

答案解析:根據(jù)題意，N=10，I/YR=5，PV=-500000，利用財務(wù)計算器可得FV≈814447（元），即張先生40歲時的50萬元的存款在退休后會變成814447元。使用公式計算。已知生息資產(chǎn)PV=500000，投資收益率=5%，期數(shù)n=10，使用復(fù)利終值計算公式：。

4、根據(jù)計劃A的收益預(yù)期，可計算出其預(yù)期收益率為（ ）?！究陀^案例題】

A.13.93%

B.14.92%

C.15.62%

D.16.56%

正確答案:B

答案解析:已知投資268元，未來第一年會回收90元，第二年回收120元，第三年回收150元，根據(jù)附息債券定價公式：，則r=14.92% 。

5、吳先生去世后小吳可以繼承（ ）萬元的遺產(chǎn)?！究陀^案例題】

A.0

B.82.5

C.105

D.165

正確答案:D

答案解析:繼子女與生父母法定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系始終存在，繼子女始終是其生父母的法定繼承人。所以，小吳是唯一能繼承吳先生遺產(chǎn)的人。吳先生去世時的個人遺產(chǎn)為165萬元，所以小吳可以繼承165萬元的遺產(chǎn)。

6、（）便于客戶迅速整體了解和熟悉理財規(guī)劃書的內(nèi)容，也便于以后回顧、核查方案的要點?！締芜x題】

A.理財規(guī)劃書的封面

B.理財規(guī)劃書的摘要

C.理財規(guī)劃書的目錄

D.理財師給客戶的一封信

正確答案:B

答案解析:理財師需要為客戶準(zhǔn)備一份摘要，便于客戶迅速整體了解和熟悉理財規(guī)劃書的內(nèi)容，也便于以后回顧、核查方案的要點。

7、銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)包括（）?！径噙x題】

A.操作性CRM系統(tǒng)

B.分析型CRM系統(tǒng)

C.合作型CRM系統(tǒng)

D.統(tǒng)計型CRM系統(tǒng)

E.協(xié)作型CRM系統(tǒng)

正確答案:A、B、E

答案解析:銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)可以分為三類：操作性CRM系統(tǒng)、分析型CRM系統(tǒng)和協(xié)作型CRM系統(tǒng)。

8、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，鄒女士可獲得的遺產(chǎn)總額為（ ）萬元?！究陀^案例題】

A.75

B.26.25

C.35

D.105

正確答案:C

答案解析:由上題可知，胡先生的遺產(chǎn)總額為105萬元，胡先生第一順序繼承人中包括：囡囡、胡母、鄒女士三人，而各繼承人應(yīng)按照等分標(biāo)準(zhǔn)劃分遺產(chǎn)，所以鄒女士可獲得的遺產(chǎn)總額為：105÷3=35（萬元）。

9、陳先生持有大洋公司在2015年1月1曰發(fā)行的債券，該債券2019年1月1曰的到期收益率是（）?！究陀^案例題】

A.9%

B.10%

C.11%

D.12%

正確答案:B

答案解析:當(dāng)債券價格等于面值（平價）的時候，票面利率=即期收益率=到期收益率。因此，到期收益率為10%。

10、理財師應(yīng)該從（）方面入手，做好超常服務(wù)?！径噙x題】

A.挖掘客戶潛在意識的需求

B.注意每一個服務(wù)細(xì)節(jié)

C.建立相應(yīng)的企業(yè)文化和制度

D.建立服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和流程

E.注重績效考核

正確答案:A、B、C

答案解析:理財師應(yīng)該從以下三方面方面入手，做好超常服務(wù)：（1）挖掘客戶潛在意識的需求；（2）注意每一個服務(wù)細(xì)節(jié)；（3）建立相應(yīng)的企業(yè)文化和制度。