2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、因發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)法律訴訟或仲裁，在訴訟或仲裁過程中依法支出的訴訟費(fèi)用、仲裁費(fèi)用及其他法律成本屬于( )?！締芜x題】

A.監(jiān)管罰沒

B.法律成本

C.資產(chǎn)損失

D.賬面減值

正確答案:B

答案解析:因發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)法律訴訟或仲裁，在訴訟或仲裁過程中依法支出的訴訟費(fèi)用、仲裁費(fèi)用及其他法律成本屬于法律成本（選項(xiàng)B正確）。 

2、以下不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理基本假設(shè)的是（ ）?！締芜x題】

A.準(zhǔn)確預(yù)測未來風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性是存在的

B.預(yù)防工作有助于避免或減少事件和未來損失

C.如果對未來風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，完全可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生

D.如果對未來風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，風(fēng)險(xiǎn)有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機(jī)會(huì)

正確答案:C

答案解析:考察戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理基本假設(shè)的知識(shí)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本假設(shè)包括三項(xiàng)：（1）準(zhǔn)確預(yù)測未來風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性是存在的；（2）預(yù)防工作有助于避免或減少事件和未來損失；（3）如果對未來風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，風(fēng)險(xiǎn)有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機(jī)會(huì)。選項(xiàng)C：“如果對未來風(fēng)險(xiǎn)加以有效管理和利用，完全可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生”不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理基本假設(shè)。

3、根據(jù)新產(chǎn)品／新業(yè)務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，有針對地逐項(xiàng)制定程度適當(dāng)、合理有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)新產(chǎn)品／新業(yè)務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)控制與作業(yè)效率、內(nèi)部管理與客戶體驗(yàn)、資源投入與效益產(chǎn)出之間的關(guān)系，有針對地逐項(xiàng)制定程度適當(dāng)、合理有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

4、有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)采取從下至上的方式，全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目標(biāo)及長期目標(biāo)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期采取從上至下的方式，全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標(biāo)，并據(jù)此制定切實(shí)可行的實(shí)施方案，體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中。

5、內(nèi)部資本充足評估報(bào)告的作用包括（  ）?！径噙x題】

A.可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制

B.實(shí)現(xiàn)資本管理與風(fēng)險(xiǎn)管理密切結(jié)合的重要參考文件

C.ICAAP報(bào)告可以作為銀行提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)文件

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不可以基于銀行自行評估的內(nèi)部資本水平來確定監(jiān)管資本要求

E. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以基于銀行自行評估的內(nèi)部資本水平來確定監(jiān)管資本要求。

正確答案:A、B、C、E

答案解析:ICAAP報(bào)告有兩方面的作用：（1）作為銀行的自我評估過程和結(jié)論的書面報(bào)告，可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資本管理與風(fēng)險(xiǎn)管理密切結(jié)合的重要參考文件（選項(xiàng)AB正確）；（2）ICAAP報(bào)告作為銀行提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)文件，當(dāng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在評估后認(rèn)為銀行的ICAAP程序符合監(jiān)管要求時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以基于銀行自行評估的內(nèi)部資本水平來確定監(jiān)管資本要求（選項(xiàng)CE正確）。

6、賬戶劃分是商業(yè)銀行實(shí)施市場風(fēng)險(xiǎn)管理和計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本的基礎(chǔ)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:合理的賬戶劃分是商業(yè)銀行開展有效的市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量監(jiān)控、準(zhǔn)確計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的基礎(chǔ)。

7、由于一般市場風(fēng)險(xiǎn)因素，交易對手的違約概率與風(fēng)險(xiǎn)暴露正相關(guān)，就會(huì)出現(xiàn)一般錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)(General Wrong-Way Risk)。由于交易的特性或結(jié)構(gòu)，交易對手的違約概率與風(fēng)險(xiǎn)暴露正相關(guān)，就會(huì)出現(xiàn)特定錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)(Specific Wrong- Way Risk) 。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)(Wrong-Way Risk)被定義為交易對手信用水平與風(fēng)險(xiǎn)暴露正相關(guān)。由于一般市場風(fēng)險(xiǎn)因素，交易對手的違約概率與風(fēng)險(xiǎn)暴露正相關(guān)，就會(huì)出現(xiàn)一般錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)(General Wrong-Way Risk)。由于交易的特性或結(jié)構(gòu)，交易對手的違約概率與風(fēng)險(xiǎn)暴露正相關(guān)，就會(huì)出現(xiàn)特定錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)(Specific Wrong - Way Risk) 。

8、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）?！締芜x題】

A.第一線

B.第二線

C.第三線

D.最后一道防線

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一線，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)了解各類利益持有者所關(guān)注的問題，并且正確預(yù)測他們對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、政策或運(yùn)營調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。

9、資產(chǎn)證券化是通過選擇特定的、能產(chǎn)生未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，將其未來現(xiàn)金流進(jìn)行重新配置和組合，形成資產(chǎn)池的過程。這體現(xiàn)的是（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)重組原理

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離原理

C.信用增級(jí)原理

D.流動(dòng)性增強(qiáng)原理

正確答案:A

答案解析:資產(chǎn)重組原理：資產(chǎn)證券化是通過選擇特定的、能產(chǎn)生未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，將其未來現(xiàn)金流進(jìn)行重新配置和組合，形成資產(chǎn)池的過程。

10、信息披露具體披露的內(nèi)容和要求，可按（）三個(gè)方面確定。【單選題】

A.安全性、及時(shí)性和效益性

B.及時(shí)性、流動(dòng)性和效益性

C.安全性、流動(dòng)性和效益性

D.安全性、流動(dòng)性和及時(shí)性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。信息披露具體披露的內(nèi)容和要求，可按安全性、流動(dòng)性和效益性三個(gè)方面確定。