2023年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、整個社會中的企業(yè)和個人擁有的，可用于支付的貨幣總量是指（）?！締芜x題】

A.銀行體系流動性

B.單個銀行流動性

C.多個銀行流動性

D.社會流動性

正確答案:D

答案解析:社會流動性指整個社會中的企業(yè)和個人擁有的，可用于支付的貨幣總量。

2、國際上廣泛使用的信用風險組合模型不包括（）。【單選題】

A.IS-LM模型

B.Credit Risk + 模型

C.CreditMetrics模型

D.Credit Portfolio View 模型

正確答案:A

答案解析:國際上廣泛使用的信用風險組合模型有CreditMetrics模型、Credit Portfolio View 模型、Credit Risk + 模型。選項A：IS-LM模型屬于混淆選項。

3、下列（  ）事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“外部事件”類別?！径噙x題】

A.產(chǎn)品設計缺陷

B.員工越權

C.第三方盜用財產(chǎn)

D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

E.洗錢

正確答案:C、E

答案解析:選項C：第三方盜用財產(chǎn)是外部欺詐事件；選項E：洗錢是違法分子通過各種手段將不法收入合法化，是屬于外部事件；選項A：產(chǎn)品設計缺陷屬于商業(yè)銀行內(nèi)部事件；選項B：員工越權是商業(yè)銀行內(nèi)部管理出現(xiàn)問題；選項D：違反系統(tǒng)安全規(guī)定是銀行內(nèi)部信息科技系統(tǒng)事件。

4、有助于改善商業(yè)銀行聲譽風險管理的具體做法有（）。【多選題】

A.強化聲譽風險管理培訓

B.確保及時處理投訴和批評

C.制定危機管理規(guī)劃

D.增強對客戶和公眾的透明度

E.保持和媒體的良好接觸

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:風險管理的具體做法有：（1）強化聲譽風險管理培訓；（選項A正確）（2）盡可能維護大多數(shù)利益持有者的期望（3）確保及時處理投訴和批評；（選項B正確）（4）增強對客戶和公眾的透明度；（選項D正確）（5）將企業(yè)社會責任和經(jīng)營目標相結合；（6）保持與媒體的良好接觸；（選項E正確）（7）制定危機管理規(guī)劃；（選項C正確）（8）加強對聲譽事件的應對處置；（9）積極穩(wěn)妥應對重大聲譽事件；（10）強化聲譽事件的考核問責。

5、商業(yè)銀行對操作風險損失數(shù)據(jù)的收集應遵循的原則不包括（）。【單選題】

A.重要性原則

B.準確性原則

C.及時性原則

D.全面性原則

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行對操作風險損失數(shù)據(jù)的收集應遵循如下原則：（1）重要性原則；（2）準確性原則；（3）統(tǒng)一性原則；（4）謹慎性原則；（5）全面性原則。

6、在下列行為中，( )是由于銀行流程管理事件而引發(fā)的操作風險?！締芜x題】

A.某銀行運鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬元

B.辦理抵押貸款時，為做成業(yè)務，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款

C.某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露

D.銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證

正確答案:B

答案解析:執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應商及銷售商發(fā)生糾紛導致的損失事件。選項B：辦理抵押貸款時，為做成業(yè)務，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款是屬于銀行內(nèi)部管理流程出現(xiàn)了問題；選項A：某銀行運鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬元屬于外部事件；選項C：某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露屬于外部事件；選項D：銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證屬于內(nèi)部欺詐事件。

7、若某債券的久期是7年，市場利率為3.65%，則該債券的修正久期為（）。【單選題】

A.3.65

B.7

C.6.75

D.1.65

正確答案:C

答案解析:修正久期=久期/（1+市場利率）=7/（1+3.65%）=6.75。

8、商業(yè)銀行應根據(jù)自身業(yè)務的（  ）制定適當?shù)臉I(yè)務連續(xù)性規(guī)劃，以確保在出現(xiàn)無法預見的中斷時，系統(tǒng)仍能持續(xù)運行并提供服務；定期對規(guī)劃進行更新和演練，以保證其有效性。【多選題】

A.性質

B.規(guī)模

C.客戶群體

D.復雜程度

E.交易量

正確答案:A、B、D

答案解析:商業(yè)銀行應根據(jù)自身業(yè)務的性質、規(guī)模和復雜程度制定適當?shù)臉I(yè)務連續(xù)性規(guī)劃，以確保在出現(xiàn)無法預見的中斷時，系統(tǒng)仍能持續(xù)運行并提供服務；定期對規(guī)劃進行更新和演練，以保證其有效性（選項ABD符合題意）。

9、商品風險中的商品指的是可以在二級市場買賣的實物產(chǎn)品，包括黃金、石油等?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:商品風險中的商品指可以在二級市場買賣的實物產(chǎn)品，如：貴金屬（不包括黃金）、農(nóng)產(chǎn)品和礦物（包括石油）等。

10、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是(    )?！締芜x題】

A.市場準入

B.信息披露

C.現(xiàn)場檢查

D.非現(xiàn)場監(jiān)管

正確答案:A

答案解析:選項A正確。市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié),把好市場準人關是保障銀行機構穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎。