2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、在我國理財業(yè)快速成長的過程中，理財師應(yīng)當承擔的社會責任有（）?！径噙x題】

A.是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者

B.是正確的投資理念的重要宣導者

C.是理財風險的揭示者

D.是客戶聲音的反饋者

E.是理財產(chǎn)品的銷售者

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財師的社會責任主要有：（1）理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者（選項A正確）；（2）理財師是正確的投資理念的重要宣導者（選項B正確）；（3）理財師是理財風險的揭示者（選項C正確）；（4）理財師是客戶聲音的反饋者（選項D正確）。理財師的工作并不是以產(chǎn)品銷售為中心，而是通過全面了解客戶和分析其財務(wù)狀況、財務(wù)需求，為客戶提供綜合性的理財服務(wù)。選項E說法不正確。

2、當客戶接受理財經(jīng)理的理財建議并實施，銀行和客戶雙方共擔風險共享收益?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財顧問服務(wù)活動中，客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務(wù)后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

3、個人理財業(yè)務(wù)的成熟時期（）。【單選題】

A.20世紀90年代中后期

B. 20世紀80年代后期

C. 20世紀90年代后期

D.20世紀80年代中期

正確答案:A

答案解析:20世紀90年代中后期，經(jīng)濟回暖，個人理財業(yè)務(wù)日趨成熟，選項A正確。

4、下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

C.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

正確答案:B

答案解析:理財師職業(yè)特征的顧問性是指在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶；選項B正確。

5、關(guān)于合格理財師的標準，下列說法正確的有（ ）。【多選題】

A.合格理財規(guī)劃師需要具備過硬的“本領(lǐng)”或職業(yè)素養(yǎng)

B.符合了“4E”認證標準，一般來說理財從業(yè)人員就可以持證上崗、成為一名理財師了

C.只需“持證”就是一個合格理財規(guī)劃師

D.合格理財師的標準可以概括為三點：品德、服務(wù)和職業(yè)操守

E.國外有人把對合格理財師綜合素質(zhì)要求或標準概括為5個方面，用5Cs代表

正確答案:A、B、E

答案解析:選項C說法錯誤：符合了“4E”認證標準，一般來說理財從業(yè)人員就可以持證上崗、成為一名理財師了，但是，要成為一名合格的理財師，還需要具備過硬的“本領(lǐng)”或職業(yè)素養(yǎng)，“持證”只是基本要求；選項D說法錯誤：合格理財師的標準可以概括為三點：品德、服務(wù)和專業(yè)能力。