2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的根本?！締芜x題】

A.客戶所提供的信息

B.理財(cái)師自己調(diào)查的信息

C.理財(cái)規(guī)劃書

D.客戶的一些想法和要求

正確答案:A

答案解析:客戶所提供的信息是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的根本，理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容必須與其保持一致。

2、理財(cái)師在為客戶服務(wù)的過程中難免會(huì)遇到自己不甚精通的領(lǐng)域，如稅務(wù)、法律等。在提供這方面的專業(yè)建議時(shí)，強(qiáng)烈建議理財(cái)師應(yīng)該（）?！径噙x題】

A.根據(jù)自己的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)獨(dú)自解決

B.多向這些領(lǐng)域的專業(yè)人士咨詢

C.把專業(yè)人士介紹給客戶

D.與專業(yè)人士共同給客戶進(jìn)行分析

E.與專業(yè)人士共同給客戶解決問題

正確答案:B、C、D、E

答案解析:我們強(qiáng)烈建議理財(cái)師應(yīng)該對(duì)自己的專業(yè)度有清醒的認(rèn)識(shí)，即使理財(cái)師已經(jīng)通過了一系列的專業(yè)資格考試、取得了相應(yīng)的資格證書，如會(huì)計(jì)師資格或者律師資格，但這些方面往往不是理財(cái)師的主業(yè)，在提供專業(yè)建議時(shí)，理財(cái)師可能缺乏足夠的經(jīng)驗(yàn)，知識(shí)的更新也不夠，這時(shí)應(yīng)多向這些領(lǐng)域的專業(yè)人士咨詢，甚至把專業(yè)人士介紹給這些客戶，或共同給客戶分析、解決問題。

3、綜合理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集、整理和分析；

B.綜合理財(cái)規(guī)劃方案

C.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估、選擇和確立

D.持續(xù)提供理財(cái)服務(wù)

E.理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行

正確答案:A、B、C、E

答案解析:綜合理財(cái)規(guī)劃的四項(xiàng)主要內(nèi)容：（1）客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集、整理和分析；（2）理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估、選擇和確立；（3）綜合理財(cái)規(guī)劃方案；（4）理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行。

4、理財(cái)規(guī)劃書的制定要求理財(cái)師以（）為中心，以系統(tǒng)規(guī)范專業(yè)的方式完整地體現(xiàn)金融理財(cái)服務(wù)為客戶帶來的益處。【單選題】

A.客戶

B.所屬的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融市場(chǎng)

D.國家政策

正確答案:A

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的制定要求理財(cái)師以客戶為中心，以系統(tǒng)規(guī)范專業(yè)的方式完整地體現(xiàn)金融理財(cái)服務(wù)為客戶帶來的益處，用通俗易懂的語言和文字向客戶介紹理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容和相關(guān)建議方案，讓綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)能切實(shí)可行，能夠落地，從而幫助客戶做好每一項(xiàng)家庭財(cái)務(wù)決定，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)和人生目標(biāo)。

5、在一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》中，理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的承諾應(yīng)包括（）?！径噙x題】

A.首次復(fù)檢會(huì)議

B.制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率

C.提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率

D.年度理財(cái)規(guī)劃會(huì)議

E.年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的承諾，諸如：首次復(fù)檢會(huì)議，制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率，提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率，年度理財(cái)規(guī)劃會(huì)議以及年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告等。