2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案至少在下列事項(xiàng)上保持一致（）?！径噙x題】

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

B.規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評估保持一致

C.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致

D.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

E.理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列事項(xiàng)（不僅限于這幾方面）上保持一致：（1）規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致；（2）規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評估保持一致；（3）規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致；（4）規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致；（5）理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致。

2、理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容包括（）。【多選題】

A.家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的目的

B.家庭財(cái)務(wù)狀況分析

C.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

D.明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果

E.理財(cái)目標(biāo)的評估和調(diào)整

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容：（1）家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的目的；（2）家庭財(cái)務(wù)狀況分析；（3）明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果；（4）理財(cái)目標(biāo)的評估和調(diào)整；（5）綜合理財(cái)規(guī)劃建議。

3、理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括（）?！径噙x題】

A.打印

B.裝訂

C.內(nèi)容安排

D.內(nèi)容的完整性

E.內(nèi)容的邏輯性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上。從打印、裝訂、內(nèi)容安排、完整性和邏輯性等方面都能顯示出一個(gè)理財(cái)師的專業(yè)度。

4、在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中，全生涯模擬仿真表的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.全生涯模擬仿真的原理介紹

B.模擬環(huán)境的設(shè)置

C.分析結(jié)果的闡述

D.理財(cái)師基于分析結(jié)果的最終建議

正確答案:D

答案解析:在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中，全生涯模擬仿真表的內(nèi)容包括了以下三個(gè)部分：（1）全生涯模擬仿真的原理介紹；（2）模擬環(huán)境的設(shè)置；（3）分析結(jié)果的闡述和理財(cái)師基于分析結(jié)果的初步建議。

5、家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.對現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品配置的建議

B.重申家庭財(cái)務(wù)保障的重要性

C.對客戶潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評估

D.提出對策（包括保險(xiǎn)產(chǎn)品建議）

E.風(fēng)險(xiǎn)管理效果評估

正確答案:B、C、D、E

答案解析:家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議包括了以下四個(gè)方面的內(nèi)容：（1）重申家庭財(cái)務(wù)保障的重要性；（2）對客戶潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評估；（3）提出對策（包括保險(xiǎn)產(chǎn)品建議）；（4）風(fēng)險(xiǎn)管理效果評估。