2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)規(guī)劃書(shū)的封面上可以打上的內(nèi)容不包括（）。【單選題】

A.客戶的名字

B.客戶的工作單位

C.理財(cái)師的名字

D.制作完成的日期

正確答案:B

答案解析:封面上可以打上客戶的名字，理財(cái)師的名字，制作完成日期。

2、（）是理財(cái)規(guī)劃中的一個(gè)非常核心的技能，并且能夠通過(guò)它對(duì)客戶的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估分析?！締芜x題】

A.收集客戶家庭基本信息

B.整理和分析客戶財(cái)務(wù)狀況

C.了解客戶尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因

D.制作全生涯模擬仿真表

正確答案:D

答案解析:理財(cái)規(guī)劃中的一個(gè)非常核心的技能，就是通過(guò)制作全生涯模擬仿真表，對(duì)客戶的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估分析。

3、綜合理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集、整理和分析；

B.綜合理財(cái)規(guī)劃方案

C.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估、選擇和確立

D.持續(xù)提供理財(cái)服務(wù)

E.理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行

正確答案:A、B、C、E

答案解析:綜合理財(cái)規(guī)劃的四項(xiàng)主要內(nèi)容：（1）客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集、整理和分析；（2）理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估、選擇和確立；（3）綜合理財(cái)規(guī)劃方案；（4）理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行。

4、利益披露通常是以（）的名義進(jìn)行披露?！締芜x題】

A.理財(cái)師

B.理財(cái)師所屬的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理人

D.理財(cái)師或理財(cái)師所屬的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:利益披露通常是以理財(cái)師所屬的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的名義進(jìn)行披露，理財(cái)師個(gè)人所得則無(wú)須披露，只需要告知客戶其薪酬結(jié)構(gòu)即可。

5、在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作過(guò)程中，客戶財(cái)務(wù)狀況分析要以書(shū)面方式向客戶展示兩個(gè)重要的內(nèi)容，一是整理后的各類家庭財(cái)務(wù)信息表格，二是分析的結(jié)果。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作過(guò)程中，客戶財(cái)務(wù)狀況分析要以書(shū)面方式向客戶展示兩個(gè)重要的內(nèi)容，一是整理后的各類家庭財(cái)務(wù)信息表格，二是分析的結(jié)果。