2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、從本案例中不能得到體現(xiàn)的是（    ）?！究陀^案例題】

A.遺囑是否有效也是影響遺產(chǎn)分配的重要因素

B.遺囑人在立遺囑以后必須是完全民事行為能力的人

C.遺囑并不能完全消除爭議

D.遺囑人通過遺囑還不能完全實現(xiàn)自己的意愿

正確答案:B

答案解析:從上題知，遺囑是否有效也是影響遺產(chǎn)分配的重要因素，遺囑人通過遺囑還不能完全實現(xiàn)自己的意愿，所以遺囑并不能完全消除爭議。

2、理財規(guī)劃書的客戶信件中會包含理財規(guī)劃建議的期限，其目的是（）。【單選題】

A.表達對客戶的感謝

B.突出客戶所提供信息的真實性和完整性的重要性

C.保證理財規(guī)劃建議能順利實施落地

D.顯示理財服務(wù)的專業(yè)化

正確答案:C

答案解析:理財規(guī)劃建議的期限一方面是為了保證理財規(guī)劃建議能順利實施落地，另一方面也是未來對理財服務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容之一，這在海外發(fā)達國家已經(jīng)相當普遍。

3、我國的中小企業(yè)劃分標準主要是根據(jù)（   ）界定的?！径噙x題】

A.企業(yè)的從業(yè)人員

B.營業(yè)收入

C.資產(chǎn)總額

D.行業(yè)特點

E.實收資本

正確答案:A、B、C、D

答案解析:我國的中小企業(yè)劃分標準主要是根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標，結(jié)合行業(yè)特點制定的。

4、進行教育投資規(guī)劃時，應(yīng)注意遵循原則不包括（）?！締芜x題】

A.提前規(guī)劃

B.專項積累

C.平衡原則

D.穩(wěn)健投資

正確答案:C

答案解析:進行教育投資規(guī)劃時，應(yīng)注意遵循以下三項原則：提前規(guī)劃、從寬預(yù)計，專項積累、?？顚Ｓ茫媱澲茉?、穩(wěn)健投資，以保障教育金籌備的有效與安全。

5、利潤分配中的稅收籌劃原則是要使扣除所得稅后的（）最大化?！締芜x題】

A.利潤

B.總利潤

C.凈利潤

D.凈資產(chǎn)

正確答案:C

答案解析:利潤分配中的稅收籌劃原則是要使扣除所得稅后的凈利潤最大化。

6、保險保障功能具體表現(xiàn)為（）?！締芜x題】

A.財產(chǎn)保險和人身保險的給付功能

B.財產(chǎn)保險和人身保險的補償功能

C.財產(chǎn)保險的補償功能和人身保險的給付功能

D.人身保險的補償功能和財產(chǎn)保險的給付功能

正確答案:C

答案解析:保險保障功能具體表現(xiàn)為財產(chǎn)保險的補償功能和人身保險的給付功能。

7、公司經(jīng)營能力分析不包括（    ）。【單選題】

A.各層管理人員素質(zhì)及能力分析

B.企業(yè)經(jīng)營效率分析

C.內(nèi)部調(diào)控機構(gòu)效率分析

D.決策的執(zhí)行情況

正確答案:D

答案解析:公司的經(jīng)營能力分析包括：各層管理人員素質(zhì)及能力分析、企業(yè)經(jīng)營效率分析、內(nèi)部調(diào)控機構(gòu)效率分析。

8、在王女士55歲時，其家庭儲蓄恰好為（）元?！究陀^案例題】

A.466095.71

B.524743.26

C.386968.45

D.396968.45

正確答案:A

答案解析:已知目前生息資產(chǎn)本金PV=100000，投資收益率r=8%，期數(shù)n=20，根據(jù)復(fù)利終值計算公式：。

9、在評估了客戶自己預(yù)期的理財目標是否可行后，理財規(guī)劃書就進入了（）的部分?！締芜x題】

A.調(diào)整和明確客戶目標

B.評估和分析客戶目標

C.明確人生不同階段的理財目標

D.綜合理財規(guī)劃建議

正確答案:A

答案解析:在評估了客戶自己預(yù)期的理財目標是否可行后，理財規(guī)劃書就進入了調(diào)整和明確客戶目標的部分。

10、關(guān)于客戶關(guān)系管理的定義，下列說法中正確的是（）。【多選題】

A.強調(diào)客戶關(guān)系管理是一種管理理念或商業(yè)策略

B.客戶關(guān)系管理被看成是一種管理機制或手段

C.客戶關(guān)系管理是一種管理技術(shù)，通過呼叫中心、數(shù)據(jù)庫和數(shù)據(jù)挖掘提供自動化解決方案

D.客戶關(guān)系管理就是通過提高產(chǎn)品性能，增強客戶服務(wù)，提高客戶價值和滿意度

E.強調(diào)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營必須以客戶為中心

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:關(guān)于客戶關(guān)系管理的定義：（1）強調(diào)客戶關(guān)系管理是一種管理理念或商業(yè)策略，通過客戶分析、定位和客戶服務(wù)，預(yù)測客戶行為，實現(xiàn)企業(yè)和客戶雙贏。（2）客戶關(guān)系管理被看成是一種管理機制或手段，即通過實施營銷、服務(wù)、提供個性化資料、跟蹤服務(wù)等建立與客戶的一對一關(guān)系。（3）客戶關(guān)系管理是一種管理技術(shù)，通過呼叫中心、數(shù)據(jù)庫和數(shù)據(jù)挖掘提供自動化解決方案。IBM認為，客戶關(guān)系管理就是通過提高產(chǎn)品性能，增強客戶服務(wù)，提高客戶價值和滿意度，與客戶建立長期、穩(wěn)定、相互信任的密切關(guān)系，從而為企業(yè)吸引新客戶、維系老客戶。所以關(guān)于客戶關(guān)系管理定義的共同之處是：強調(diào)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營必須以客戶為中心，并一致認為與客戶的關(guān)系及其管理應(yīng)該提升到企業(yè)競爭與發(fā)展戰(zhàn)略的高度。