2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（），銀監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，首次對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。【單選題】

A.2008年11月2日

B.2011年8月28日

C.2011年9月29日

D.2010年8月28日

正確答案:B

答案解析:2011年8月28日，銀監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，首次對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，選項(xiàng)B正確。

2、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的職業(yè)道德的要求有（）?！径噙x題】

A.遵紀(jì)守法

B.正直守信

C.客觀公正

D.專業(yè)勝任

E.保守秘密

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)國(guó)內(nèi)理財(cái)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和理財(cái)師實(shí)際工作環(huán)境、需要，可以把我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項(xiàng)職業(yè)道德準(zhǔn)則。選項(xiàng)ABCDE正確。

3、下列關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的描述，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)

B.綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)

C.理財(cái)顧問服務(wù)是綜合理財(cái)服務(wù)的前提和基礎(chǔ)，綜合理財(cái)服務(wù)是理財(cái)顧問服務(wù)的核心和延伸部分

D.理財(cái)顧問服務(wù)只是提供資產(chǎn)的投資和管理等服務(wù)，而綜合理財(cái)服務(wù)則提供包括咨詢、建議、理財(cái)計(jì)劃制定和執(zhí)行、資產(chǎn)的投資和管理在內(nèi)的一攬子理財(cái)服務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤：理財(cái)顧問服務(wù)只是提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等服務(wù)，不涉及資產(chǎn)的投資和管理；綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)；選項(xiàng)ABC描述正確。

4、下列不屬于國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是（）?！締芜x題】

A.萌芽階段

B.形成與發(fā)展階段

C.快速發(fā)展

D.穩(wěn)定發(fā)展階段

正確答案:D

答案解析:國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括：①萌芽階段：20世紀(jì)80年代末到90年代（選項(xiàng)A）；②形成與發(fā)展階段：從21世紀(jì)初到2005年（選項(xiàng)B）；③快速發(fā)展階段：2005年以后（選項(xiàng)C）。

5、以下選項(xiàng)中屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（ ）。【多選題】

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.商業(yè)銀行

C.證監(jiān)會(huì)

D.央行

E.外匯局

正確答案:A、C、D、E

答案解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行（選項(xiàng)D正確）、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（選項(xiàng)A 正確）、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（選項(xiàng)C正確）、國(guó)家外匯管理局（選項(xiàng)E正確）等。