2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、常見的營利法人不包括（）?！締芜x題】

A.有限責任公司

B.股份有限公司

C.其他企業(yè)法人

D.合伙企業(yè)

正確答案:D

答案解析:營利法人包括有限責任公司、股份有限公司和其他企業(yè)法人等。合伙企業(yè)屬于非法人組織。

2、根據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，法人應當具備的條件包括（）?！径噙x題】

A.依法成立

B.有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費

C.有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所

D.能夠獨立承擔民事責任

E.由自然人組成

正確答案:A、B、C、D

答案解析:《中華人民共和國民法典》規(guī)定，法人應當具備下列條件：（1）依法成立（選項A正確）；（2）有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費（選項B正確）；（3）有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所（選項C正確）；（4）能夠獨立承擔民事責任（選項D正確）。

3、基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務，不得有下列（）情形?！径噙x題】

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例

C.預測基金投資業(yè)績，或者宣傳預期收益率

D.誤導投資人購買與其風險承受能力不相匹配的基金產(chǎn)品

E.未向投資人有效揭示實際承擔基金銷售業(yè)務的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝服務平臺、服務品牌等方式模糊上述重要信息

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例；（3）預測基金投資業(yè)績，或者宣傳預期收益率；（4）誤導投資人購買與其風險承受能力不相匹配的基金產(chǎn)品；（5）未向投資人有效揭示實際承擔基金銷售業(yè)務的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝服務平臺、服務品牌等方式模糊上述重要信息；（6）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（7）在基金募集申請完成注冊前，辦理基金銷售業(yè)務，向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；（8）未按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、招募說明書和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時間銷售基金，或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期；（9）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額；違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運作要求、損害投資人資金安全；（10）利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務進行利益輸送或者利益交換；（11）違規(guī)泄露投資人相關(guān)信息或者基金投資運作相關(guān)非公開信息；（12）以低于成本的費用銷售基金；（13）實施歧視性、排他性、綁定性銷售安排；（14）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

4、下列關(guān)于中國特色社會主義法律體系，說法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.以民法為統(tǒng)帥

B.以法律為主干

C.行政法規(guī)是重要組成部分

D.地方性法規(guī)是重要組成部分

E.由多個法律部門組成

正確答案:B、C、D、E

答案解析:中國特色社會主義法律體系，是以憲法為統(tǒng)帥（選項A說法錯誤），以法律為主干（選項B說法正確），以行政法規(guī)、地方性法規(guī)為重要組成部分（選項CD說法正確），由憲法相關(guān)法、民法商法、行政法、經(jīng)濟法、社會法、刑法、訴訟與非訴訟程序法等多個法律部門組成的有機統(tǒng)一整體（選項E說法正確）。

5、第一順序繼承人中的子女包括（）?！径噙x題】

A.婚生子女

B.非婚生子女

C.養(yǎng)子女

D.繼子女

E.有扶養(yǎng)關(guān)系的繼子女

正確答案:A、B、C、E

答案解析:根據(jù)《民法典》 繼承人范圍及繼承順序遺產(chǎn)按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母。第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。繼承開始后，由第一順序繼承人繼承，第二順序繼承人不繼承。沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承。本法所說的子女，包括婚生子女、非婚生子女、養(yǎng)子女和有扶養(yǎng)關(guān)系的繼子女。本法所說的父母，包括生父母、養(yǎng)父母和有扶養(yǎng)關(guān)系的繼父母。本法所說的兄弟姐妹，包括同父母的兄弟姐妹、同父異母或者同母異父的兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹、有扶養(yǎng)關(guān)系的繼兄弟姐妹。