2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、個人理財業(yè)務按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進行投資和管理可分為（ ）?！径噙x題】

A.理財顧問服務

B.理財咨詢服務

C.單項理財服務

D.綜合理財服務

E.個性理財服務

正確答案:A、D

答案解析:個人理財業(yè)務按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進行投資和管理分為：理財顧問服務、綜合理財服務（選項AD正確）。

2、下列屬于個人理財業(yè)務相關(guān)主體的有（ ）?！径噙x題】

A.個人客戶

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機構(gòu)

D.會計師事務所

E.監(jiān)管機構(gòu)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:個人理財業(yè)務相關(guān)主體：（1）個人客戶（選項A正確）； ；（2）商業(yè)銀行 ；（選項B正確）； ；（3）非銀行金融機構(gòu) ；（選項C正確）； ；（4）互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)；（5）第三方理財機構(gòu)； ；（6）律師、會計師事務所（選項D正確）；（7）監(jiān)管機構(gòu)（選項E正確）。

3、商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，均屬于理財顧問服務?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。

4、私人銀行業(yè)務的目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到財富保值、增值等目標。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:私人銀行業(yè)務是商業(yè)銀行業(yè)務金字塔的塔尖，其目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到財富保值、增值、繼承、捐贈等目標。

5、下列國內(nèi)機構(gòu)中，無法提供理財服務的是（ ）?！締芜x題】

A.基金公司

B.保險公司

C.信托公司

D.律師事務所

正確答案:D

答案解析:除銀行外，證券公司、基金公司、信托公司、保險公司，租賃公司以及一些資產(chǎn)管理公司等其他金融機構(gòu)也提供理財服務。選項ABC均屬于金融機構(gòu)可以提供金融服務，選項D無法提供金融服務。