2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下哪些方面的內(nèi)容 （        ）?！径噙x題】

A.明確自身定位

B.解決自身財(cái)務(wù)問題 

C.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)

D.了解客戶的財(cái)務(wù)問題

E.樹立專業(yè)形象

正確答案:A、C、E

答案解析:專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下兩方面的內(nèi)容：（1）明確自身定位，樹立專業(yè)形象（選項(xiàng)AE正確）；（2）關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)（選項(xiàng)C正確）。

2、客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是（ ）?！締芜x題】

A.利益

B.信任

C.忠誠(chéng)

D.雙贏

正確答案:B

答案解析:建立信任關(guān)系必須贏得客戶的信賴，只有贏得客戶的信賴，客戶才會(huì)接受理財(cái)服務(wù)。沒有好感、信任，再多的方法都很難打動(dòng)客戶，客戶也不愿接受理財(cái)師的服務(wù)。

3、家庭財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容主要不包括（）?！締芜x題】

A.收入信息

B.支出信息

C.資產(chǎn)信息

D.現(xiàn)金流信息

正確答案:D

答案解析:家庭財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：（1）收入信息；（2）支出信息；（3）資產(chǎn)信息；（4）負(fù)債信息；（5）其他相關(guān)的家庭財(cái)務(wù)信息。

4、下列各項(xiàng)中不屬于定性信息的是（）?！締芜x題】

A.子女財(cái)務(wù)獨(dú)立程度

B.家庭主要成員結(jié)構(gòu)

C.客戶理財(cái)目標(biāo)期限

D.客戶理想退休后生活設(shè)計(jì)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：客戶理想退休后生活設(shè)計(jì)屬于理財(cái)規(guī)劃中退休養(yǎng)老規(guī)劃的內(nèi)容；選項(xiàng)A：子女財(cái)務(wù)獨(dú)立程度屬于定性信息中的家庭主要成員的情況；選項(xiàng)B：家庭主要成員結(jié)構(gòu)屬于家庭基本信息；選項(xiàng)C：客戶理財(cái)目標(biāo)期限屬于家客戶的理財(cái)期望和目標(biāo)。

5、下列各項(xiàng)中屬于定量信息的有（）。【多選題】

A.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

B.家庭儲(chǔ)蓄額度

C.家庭各類收入額度

D.家庭各類資產(chǎn)額度

E.家庭基本信息

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)B：家庭儲(chǔ)蓄額度屬于定量信息；選項(xiàng)C：家庭各類收入額度屬于定量信息；選項(xiàng)D：家庭各類資產(chǎn)額度屬于定量信息；選項(xiàng)A：客戶的投資經(jīng)驗(yàn)屬于定性信息；選項(xiàng)E：家庭基本信息屬于定性信息。