2021年期貨從業(yè)資格考試《期貨法律法規(guī)》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題和客觀案例題。小編為您整理十三、證券期貨投資者適當性管理辦法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、經(jīng)營機構在確認投資者不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，并對其進行特別的書面風險警示，但投資者仍堅持購買的，經(jīng)營機構可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務。（）【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十九條 經(jīng)營機構告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務后，投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關服務的，經(jīng)營機構在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，應當就產(chǎn)品或者服務風險高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務。

2、經(jīng)營機構應當了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務的信息，根據(jù)風險特征和程度，對銷售的產(chǎn)品或者提供的服務（）?！締芜x題】

A.劃分風險等級

B.細化分類管理

C.統(tǒng)一集中管理

D.單獨管理

正確答案:A

答案解析:《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十五條 經(jīng)營機構應當了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務的信息，根據(jù)風險特征和程度，對銷售的產(chǎn)品或者提供的服務劃分風險等級。

3、下列屬于專業(yè)投資者的是（）。【多選題】

A.證券公司

B.基金管理公司

C.合格境外機構投資者

D.最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于800萬元的機構投資者

正確答案:A、B、C

答案解析:《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條 符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：（一）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（二）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：1.最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于 2000 萬元；2.最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于 1000 萬元；3.具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（五）同時符合下列條件的自然人：1.金融資產(chǎn)不低于 500 萬元，或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元；2.具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有 2 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

4、經(jīng)營機構應當按照相關規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料，對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于（）年?！締芜x題】

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案:D

答案解析:《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十二條 經(jīng)營機構應當按照相關規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料，防止泄露或者被不當利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于 20 年。

5、根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定，投資者可以分為（）?！締芜x題】

A.個人投資者和機構投資者

B.普通投資者與專業(yè)投資者

C.會員投資者和VIP投資者

D.一般投資者和特殊投資者

正確答案:B

答案解析:《證券期貨投資者適當性管理辦法》第七條 投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。