2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為（）?！締芜x題】

A.9:00—11:00；13：00—15:00

B.9:30—11:30；13：30—15:30

C.9:00—11:00；13：30—15:30

D.9:30—11:30；13：00—15:00

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9: 30—11: 30和13: 00—15: 00。

2、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要不包括（）。【單選題】

A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存

D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B不包括，根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。

3、目前我國基金均為（）?！締芜x題】

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

4、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）?！締芜x題】

A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴(yán)就越有效

B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性

C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，如果政府干預(yù)過度，就極易導(dǎo)致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉；保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場的原動力和價值歸宿。

5、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致?！締芜x題】

A.合規(guī)

B.合格

C.違規(guī)

D.違約

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、 規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

6、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。【單選題】

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

C.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

D.手段一致

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法不正確，道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：（1）目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性。（2）內(nèi)容轉(zhuǎn)化。法律規(guī)范以道德評價為基礎(chǔ)，法律規(guī)范將“必須遵守”的道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，把一些積極的道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為法律應(yīng)遵循的準(zhǔn)則，同時也將一些消極的道德行為通過立法形式予以禁止。（3）功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。（4）相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。

7、公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集資金?！締芜x題】

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國務(wù)院

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集資金。

8、下列不屬于欺詐行為的是（）?！締芜x題】

A.虛假陳述

B.隱瞞真相

C.舞弊行為

D.不承諾收益

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域。

9、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）?！締芜x題】

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)?/p>

C.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：（1）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；（2）對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；（3）個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；?）因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員；（5）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；（6）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

10、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯誤的是（）?！締芜x題】

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯誤，經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。管理層的合規(guī)責(zé)任還包括：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益。