2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。【單選題】

A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用

C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)

D.前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。 

2、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）?！締芜x題】

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理相關(guān)法規(guī)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。

3、通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金是（）。【單選題】

A.ETF基金

B.避險(xiǎn)策略基金

C.基金中的基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，避險(xiǎn)策略基金原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

4、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。Ⅰ.委托人為合格投資者Ⅱ.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人Ⅲ.信托期限不少于2年Ⅳ.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）委托人為合格投資者；（Ⅰ包括）（2）參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人；（Ⅱ包括）（3）單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；（4）信托期限不少于1年；（Ⅲ錯(cuò)誤）（5）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；（6）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；（Ⅳ包括）（7）信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；（8）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。

5、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則?！締芜x題】

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.連貫性原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

6、債券市場(chǎng)不包括（）?！締芜x題】

A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)

B.公司債券的流通市場(chǎng)

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)

D.一級(jí)市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，債券市場(chǎng)包括政府債券、公司（企業(yè)）債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。

7、下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）?！締芜x題】

A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

8、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，下列（）不屬于這些機(jī)制和制度?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

C.基金公司投資決策委員會(huì)制度

D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制來保障雙方的利益，構(gòu)建良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度?；鸸芾砣说膬?nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則。

9、金融交易的組織方式不包括（）?！締芜x題】

A.有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

B.在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方面議的、分散交易的方式

C.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

D.在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上的集中交易方式

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，金融交易主要有以下組織方式：（1）場(chǎng)內(nèi)交易方式，指有固定場(chǎng)所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式。（2）場(chǎng)外交易方式，是相對(duì)于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式。（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

10、（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。【單選題】

A.政府

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.居民

D.金融機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者，是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。