2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在下列選擇中，誠信信息包含的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司及其主要股東、實(shí)際控制人，董事、監(jiān)事和高級管理人員Ⅱ.公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼等基本信息Ⅲ.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施Ⅳ.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，誠信信息包含的主要內(nèi)容包括：（1）公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼等基本信息；（2）中國證監(jiān)會(huì)、國務(wù)院其他主管部門等其他省部級及以上單位和證券期貨交易場所、證券期貨市場行業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等全國性證券期貨市場行業(yè)組織作出的表彰、獎(jiǎng)勵(lì)、評比，以及信用評級機(jī)構(gòu)、誠信評估機(jī)構(gòu)作出的信用評級、誠信評估；（3）中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定；（4）發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司及其主要股東、實(shí)際控制人，董事、監(jiān)事和高級管理人員，重大資產(chǎn)重組交易各方，及收購人所作的公開承諾的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情況；（5）中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施；（6）證券期貨市場行業(yè)組織實(shí)施的紀(jì)律處分措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施；（7）因涉嫌證券期貨違法被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查及采取強(qiáng)制措施；（8）到期拒不執(zhí)行中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)生效行政處罰決定及監(jiān)督管理措施，因拒不配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查被有關(guān)機(jī)關(guān)作出行政處罰或者處理決定，以及拒不履行已達(dá)成的證券期貨糾紛調(diào)解協(xié)議；（9）債券發(fā)行人未按期兌付本息等違約行為、擔(dān)保人未按約定履行擔(dān)保責(zé)任；（10）因涉嫌證券期貨犯罪被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)移送公安機(jī)關(guān)、人民檢察院處理；（11）以不正當(dāng)手段干擾中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作，被予以行政處罰、紀(jì)律處分，或者因情節(jié)較輕，未受到處罰處理，但被紀(jì)律檢查或者行政監(jiān)察機(jī)構(gòu)認(rèn)定的信息；（12）因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰；（13）因證券期貨侵權(quán)、違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任；（14）因違法開展經(jīng)營活動(dòng)被銀行、保險(xiǎn)、財(cái)政、稅收、環(huán)保、工商、海關(guān)等相關(guān)主管部門予以行政處罰；（15）因非法開設(shè)證券期貨交易場所或者組織證券期貨交易被地方政府行政處罰或者采取清理整頓措施；（16）因違法失信行為被證券公司、期貨公司、基金管理人、證券期貨服務(wù)機(jī)構(gòu)以及證券期貨市場行業(yè)組織開除；（17）融資融券、轉(zhuǎn)融通、證券質(zhì)押式回購、約定式購回、期貨交易等信用交易中的違約失信信息；（18）違背誠實(shí)信用原則的其他行為信息。

2、合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗?！締芜x題】

A.公正性

B.協(xié)調(diào)性

C.獨(dú)立性

D.健全性

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

3、全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫由（）建立?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，中國證監(jiān)會(huì)建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，即誠信信息。

4、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

D.為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。同時(shí)未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金；為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告?！締芜x題】

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第五日

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

6、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。【單選題】

A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，在宣傳與推介基金材料過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測基金的投資業(yè)績。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位 居前列” “首只”“最大”“最好” “最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長” “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用 “凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（8）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

7、私募機(jī)構(gòu)可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.私募證券投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，私募機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括：私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等。資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)。

8、基金監(jiān)管的基本原則有（）。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。 （2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

9、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）?！締芜x題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測基金的投資業(yè)績。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位 居前列” “首只”“最大”“最好” “最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長” “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用 “凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（8）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

10、LOF與ETF的區(qū)別表現(xiàn)在（）。Ⅰ.申購和贖回的標(biāo)的不同Ⅱ.申購和贖回的場所不同Ⅲ.基金投資策略不同Ⅳ.對申購和贖回限制不同【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購和贖回的標(biāo)的不同；（2）申購和贖回的場所不同；（3）對申購和贖回限制不同；（4）LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低；（5）基金投資策略不同。