2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。【單選題】

A.每周一次

B.每三個工作日

C.每兩個工作日

D.每個工作日

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。

2、（ ）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。【單選題】

A.控制活動

B.行為監(jiān)控

C.事項(xiàng)識別

D.風(fēng)險應(yīng)對

正確答案:A

答案解析:企業(yè)風(fēng)險管理中的控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法；行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動；事項(xiàng)識別風(fēng)險管理要求辨別可能對基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。事項(xiàng)識別的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會；風(fēng)險應(yīng)對基金管理人要對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進(jìn)行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施，風(fēng)險應(yīng)對是企業(yè)風(fēng)險管理的整體重要組成部分。

3、證券交易所屬于基金的（ ）?！締芜x題】

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.份額登記機(jī)構(gòu)

C.自律管理機(jī)構(gòu)

D.評價機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

4、下列關(guān)于道德的差異性，說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.不同的社會有完全不同的道德

B.社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會關(guān)系的不同決定了道德的差異性

C.不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念

D.社會道德規(guī)范包括基本道德規(guī)范和一系列特定道德規(guī)范

正確答案:A

答案解析:不同的社會有不同的道德。并不是“完全不同”的道德；故本題答案為A；道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映。因此社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會關(guān)系的不同就決定了道德的差異性；不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。這并不排除不同社會的道德之間存在某些共性的可能；社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，包括基本道德規(guī)范和一系列特定道德規(guī)范。

5、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（ ）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理【單選題】

A.專業(yè)評估機(jī)構(gòu)

B.審計機(jī)構(gòu)

C.會計機(jī)構(gòu)

D.社會力量

正確答案:D

答案解析:廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)管或管理。

6、CPPI是通過比較（ ），進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價值的保本與增值的投資組合保險策略?！締芜x題】

A.投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線

B.投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線

C.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線

D.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線

正確答案:A

答案解析:CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

7、ETF份額的申購、贖回應(yīng)遵循的原則不包括（）【單選題】

A.申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式

B.申購、贖回ETF采用金額申購、金額贖回的方式

C.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價

D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

正確答案:B

答案解析:考察ETF上市交易的申購、贖回。申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式 ；申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

8、（ ）基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金?！締芜x題】

A.增長型

B.收入型

C.穩(wěn)定型

D.平衡型

正確答案:D

答案解析:平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金；根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金。

9、在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采?。?）的方式?！締芜x題】

A.固定費(fèi)率

B.浮動費(fèi)率

C.多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合

D.有管理的浮動費(fèi)率

正確答案:C

答案解析:在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

10、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)

C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)

正確答案:B

答案解析:B項(xiàng)屬于售后服務(wù)。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險教育。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。