2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了（）?！締芜x題】

A.《證券投資基金管理暫行辦法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《開放式證券投資基金試點辦法》

D.《中華人民共和國證券法》

正確答案:C

答案解析:選項C正確，在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

2、營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是（）。【單選題】

A.介紹法

B.陌生拜訪法

C.緣故法

D.廣告宣傳法

正確答案:B

答案解析:選項B正確，陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。

3、下列關于合規(guī)風險、操作風險、聲譽風險和道德風險，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險

B.大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上

C.操作風險是指由基金管理人經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險

D.道德風險是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，C項是聲譽風險的含義。合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風險則是指由基金管理人經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險；道德風險主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。

4、基金管理公司內部控制的總體目標不包括（）?！締芜x題】

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時

D.確保股東獲得投資收益

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標簡介如下：（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念 ；（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。

5、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項B正確，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄應自交易記賬當年計起至少保存5年。

6、下列關于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金

C.場內申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金，場內申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場內申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金；T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。

7、下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）?！締芜x題】

A.做好客戶的動態(tài)分析

B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管

D.做好客戶的參謀

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金客戶個性化服務包括：（1）做好客戶的動態(tài)分析。 （2）通過加強客戶溝通了解客戶深度需求。（3）做好客戶的參謀。

8、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險?！締芜x題】

A.反洗錢合規(guī)風險

B.信息披露合規(guī)風險

C.投資合規(guī)性風險

D.銷售合規(guī)風險

正確答案:C

答案解析:選項C正確，投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

9、基金的后臺管理服務不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額的銷售

B.基金會計核算和信息披露

C.基金資產的估值

D.基金份額的注冊登記

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

10、保險公司、保險資產管理公司的業(yè)務不包括（）。【單選題】

A.保險資產委托投資業(yè)務

B.資產支持計劃業(yè)務

C.證券投資咨詢業(yè)務

D.投資連結保險產品和非壽險非預定收益投資型保險產品的資金管理

正確答案:C

答案解析:選項C正確，保險公司、保險資產管理公司的業(yè)務包括：保險資產委托投資業(yè)務、保險資產管理產品業(yè)務、資產支持計劃業(yè)務、私募基金業(yè)務、投資連結保險產品和非壽險非預定收益投資型保險產品的資金管理、公募證券投資基金業(yè)務等。