2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細

B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細

C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：（1）報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2% （報告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2%）的股票明細；（2）對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細；（3）整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

2、我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保薦人

D.基金公司

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國保本基金的保本保障機制包括：由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務；同時，基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任。

3、在銷售人員方面，（）是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。【單選題】

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強；而代銷方式下，代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。

4、某基金公司董事會人數(shù)為15人，下列獨立董事人數(shù)符合要求的是（）?！締芜x題】

A.6人

B.3人

C.2人

D.1人

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

5、基金托管人（）時，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格?！締芜x題】

A.不再具備法定條件

B.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務

C.未能勤勉盡責

D.被基金份額持有人大會解任

正確答案:B

答案解析:選項B正確，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定， 情節(jié)嚴重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

6、金融市場按交割期限可劃分為（ ）。【單選題】

A.現(xiàn)貨市場和期貨市場

B.貨幣市場和資本市場

C.股票市場和債券市場

D.初級市場和二級市場

正確答案:A

答案解析:選項A正確，金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場；按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場；按不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場。

7、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.適用性

D.服務性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，證券投資基金屬于金融服務行、其其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性，這體現(xiàn)了4Ps理論的適用性。基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。持續(xù)性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務的持續(xù)性；服務性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。因此，基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)。

8、下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。【單選題】

A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵；基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

9、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，下列情形屬于不得有的包括（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.登載單位或者個人的推薦性文字Ⅲ.預測基金的證券投資業(yè)績Ⅳ.違規(guī)承諾收益或者承擔損失【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： （1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏； （2）預測基金的證券投資業(yè)績； （3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失； （4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； （5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述； （6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

10、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當每日進行收益分配?！締芜x題】

A.分配現(xiàn)金

B.比例分配

C.紅利再投資

D.不分配

正確答案:C

答案解析:選項C正確，《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配”。