2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任?！締芜x題】

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.公司管理層

D.股東會(huì)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任。

2、高資產(chǎn)凈值客戶符合的條件之一不包括（）【單選題】

A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

B.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

C.金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上

D.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶（選項(xiàng)C不包括）。高資產(chǎn)凈值客戶是指符合下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：（1）單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人； （選項(xiàng)A包括）（2）認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人； （選項(xiàng)B包括）（3）個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。（選項(xiàng)D包括）

3、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）?！締芜x題】

A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露

B.涉及基金募集的信息披露

C.涉及基金上市交易的信息披露

D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，涉及基金凈值復(fù)核的信息披露屬于基金托管人的信息披露范圍。對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

4、按（）分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。【單選題】

A.股票性質(zhì)

B.投資風(fēng)格

C.投資市場(chǎng)

D.股票規(guī)模

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。

5、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則是指（）?！締芜x題】

A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化

C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。

6、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。【單選題】

A.分配現(xiàn)金

B.比例分配

C.紅利再投資

D.不分配

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配”。

7、（）是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金?！締芜x題】

A.私募基金

B.公募基金

C.分級(jí)基金

D.傘形基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。

8、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行（），向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。【單選題】

A.屬性評(píng)級(jí)

B.收益評(píng)級(jí)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.特點(diǎn)評(píng)級(jí)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

9、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）?！締芜x題】

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.適時(shí)適度

D.反應(yīng)快速

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，基金監(jiān)管職責(zé)分工的目的是在集中統(tǒng)一監(jiān)管體制下，進(jìn)一步明確監(jiān)管系統(tǒng)各單位的基金監(jiān)管職責(zé)，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，形成各部門、各單位各司其職、各負(fù)其責(zé)、密切協(xié)作的基金監(jiān)管體系?？傮w要求是職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

10、下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)支付的說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.申購(gòu)采用部分繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每?jī)蓚€(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定

C.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)

D.基金管理人最遲于開始對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整前2工作日至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。申購(gòu)采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功；基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定；投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)；基金管理人最遲于開始對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整前3作日至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。