2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、我國(guó)對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）?！締芜x題】

A.核準(zhǔn)制

B.注冊(cè)制

C.公司制

D.契約制

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

2、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)?！締芜x題】

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

3、通過(guò)對(duì)基金持股的（）分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資?！締芜x題】

A.平均市盈率

B.平均市準(zhǔn)率

C.持股數(shù)量

D.平均市值

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通過(guò)對(duì)平均市值的分析，可以看出基金對(duì)大盤股、中盤股和小盤股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向于投資價(jià)值型股票還是成長(zhǎng)型股票。

4、基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)的具體內(nèi)容中不包括（）?！締芜x題】

A.嚴(yán)格授權(quán)控制

B.嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.建立完善的信息披露制度

D.信息與溝通以及行為監(jiān)控

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

5、（）不屬于參與投資基金活動(dòng)的相關(guān)當(dāng)事人?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中介機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評(píng)估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。

6、董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)包括（）。Ⅰ.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題Ⅱ.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)Ⅲ.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制Ⅳ.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。此外，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。

7、厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具是（）?！締芜x題】

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.債券基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。

8、下列關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，表述不正確的是（）。【單選題】

A.開放式基金成為主流產(chǎn)品

B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出

C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括：（1）美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；（2）開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；（3）基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；（4）基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；（5）ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；（6）另類投資基金興起。

9、私募基金募集機(jī)構(gòu)建立的問(wèn)卷調(diào)查的主要內(nèi)容包括但不限于（）。Ⅰ.投資者基本信息Ⅱ.投資知識(shí)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，私募基金募集機(jī)構(gòu)建立的問(wèn)卷調(diào)查的主要內(nèi)容應(yīng)該包括但不限于以下方面：（1）投資者基本信息 ；（2）財(cái)務(wù)狀況；（3）投資知識(shí)；（4）投資經(jīng)驗(yàn)；（5）風(fēng)險(xiǎn)偏好。

10、關(guān)于開放式基金，以下哪項(xiàng)描述是正確的（）?！締芜x題】

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.基金份額持有人不得贖回

C.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

D.開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。