2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列基金類型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有（）?！締芜x題】

A.股票型基金

B.債券型基金

C.ETF

D.LOF

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，ETF的特點(diǎn)有：（1）被動(dòng)操作的指數(shù)基金；（2）獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

2、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則?！締芜x題】

A.審慎監(jiān)管原則

B.高效監(jiān)管原則

C.保障投資人利益原則

D.合理原則

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金監(jiān)管的原則有：保護(hù)投資人利益原則；適度監(jiān)管原則；高效監(jiān)管原則；依法監(jiān)管原則；審慎監(jiān)管原則；公開(kāi)、公平、公正原則。

3、場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）?！締芜x題】

A.交易型

B.交易型和交易兼申贖型

C.普通型

D.創(chuàng)新型

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。

4、基金管理人不得免收持有期低于（）年的投資人的后端申購(gòu)費(fèi)用?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

5、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大的影響的事項(xiàng)不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)

B.基金管理人或基金托管人變更

C.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)

D.延長(zhǎng)基金合同期限

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同， 延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

6、下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.所包含的營(yíng)銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位

C.基金公司需要直接面對(duì)客戶

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，以4Ps為核心的營(yíng)銷(xiāo)組合策略中，分銷(xiāo)策略是指基金公司可以不直接面對(duì)客戶，而是通過(guò)分銷(xiāo)商、經(jīng)銷(xiāo)商來(lái)進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷(xiāo)商和建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)的策略；4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論所包含的營(yíng)銷(xiāo)要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)；4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論要求要把產(chǎn)品的特色擺在首位；要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)要注重銷(xiāo)售的適用性。

7、票據(jù)市場(chǎng)按（）主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)?！締芜x題】

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

8、對(duì)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。【單選題】

A.不欺詐客戶

B.堅(jiān)持誠(chéng)信的無(wú)條件性原則

C.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為

D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員：（1）不得欺詐客戶；（2）不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)；（3）不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

9、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平?！締芜x題】

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠(chéng)實(shí)守信

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

10、基金管理公司在出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司的高級(jí)管理人員采取的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。【單選題】

A.監(jiān)管談話

B.出具警示函

C.記入人事檔案

D.暫停履行職務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形出現(xiàn)時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任 人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。