2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序順序為（）。Ⅰ.普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，并同時聲明，基金募集機構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息Ⅱ.基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定Ⅲ.基金募集機構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別提示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險高于投資者承受能力Ⅳ.普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示Ⅴ.基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

正確答案:C

答案解析:選項C正確，普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循以下程序： （1）普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，并同時聲明，基金募集機構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息；（2）基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定； （3）基金募集機構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別提示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險高于投資者承受能力； （4）普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示；（5）基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

2、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）?！締芜x題】

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

3、對投資者進(jìn)行相應(yīng)評估的評估結(jié)果有效期最長不超過（）年?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項C正確，在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。

4、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益?！締芜x題】

A.盡責(zé)

B.忠誠

C.誠實

D.守信

正確答案:B

答案解析:選項B正確，忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益。

5、下列選項中，不屬于社會力量的是（）?！締芜x題】

A.社會媒體

B.基金投資者

C.審計機構(gòu)

D.基金投資顧問機構(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項D正確，所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。

6、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）?！締芜x題】

A.是否具有股權(quán)性

B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

D.基金規(guī)模是否固定

正確答案:D

答案解析:選項D正確，封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是基金規(guī)模是否固定；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式；開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。

7、轉(zhuǎn)換基金運作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過?！締芜x題】

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

8、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。【單選題】

A.32

B.42

C.34

D.35

正確答案:B

答案解析:選項B正確，美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為42類。

9、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益—風(fēng)險匹配

D.公司收益—風(fēng)險匹配

正確答案:A

答案解析:選擇A正確，基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

10、下列屬于私募基金推介材料的內(nèi)容的有（）。Ⅰ.私募基金收益與風(fēng)險的匹配情況Ⅱ.投資者承擔(dān)的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時間和要求等）Ⅲ.私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率Ⅳ.明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于： （1）私募基金的名稱和基金類型； （2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息； （3）中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關(guān)誠信信息）； （4） 私募基金托管情況（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)注）、其他服務(wù)提供商（如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、保管機構(gòu)等），是否聘用投資顧問等； （5）私募基金的外包情況； （6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況； （7）私募基金收益與風(fēng)險的匹配情況； （8）私募基金的風(fēng)險揭示； （9） 私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構(gòu)信息； （10）投資者承擔(dān)的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時間和要求等）； （11）私募基金承擔(dān)的主要費用及費率； （12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱； （14）私募基金采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司組織形式的，應(yīng)當(dāng)明確說明入伙（股）協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。說明根據(jù)《合伙企業(yè)法》或《公司法》，合伙協(xié)議、公司章程依法應(yīng)當(dāng)由全體合伙人、股東協(xié)商一致，以書面形式訂立。申請設(shè)立合伙企業(yè)、公司或變更合伙人、股東的，并應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機關(guān)履行申請設(shè)立及變更登記手續(xù)；（15）中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。