2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.7

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

2、（）不屬于基金銷售結(jié)算資金?！締芜x題】

A.基金贖回資金

B.基金申購資金

C.基金投資收益

D.基金現(xiàn)金分紅

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。

3、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)?！締芜x題】

A.3

B.5

C.1

D.2

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，前段收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

4、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。【單選題】

A.基金管理人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

5、（）年12月，首家中外合資基金管理公司招商基金管理公司成立開業(yè)?！締芜x題】

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，2002年10月，首家中外合資基金管理公司國(guó)聯(lián)安基金管理公司批準(zhǔn)籌建。同年12月，首家中外合資基金管理公司招商基金管理公司成立開業(yè)，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)加入世界貿(mào)易組織承諾的先鋒。

6、下列關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的說法正確的是（）。【單選題】

A.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，可以在同一私募基金的募集過程中同時(shí)作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)

B.銷售機(jī)構(gòu)從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關(guān)未公開信息進(jìn)行交易

C.涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開立、使用的機(jī)構(gòu)將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

D.私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，可以在同一私募基金的募集過程中同時(shí)作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)。銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關(guān)未公開信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開立、使用的機(jī)構(gòu)不得將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。

7、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)獨(dú)立性的論述不包括（）?！締芜x題】

A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.應(yīng)由多名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上， 提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要素：（1）合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；（2）應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；（3）在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；（4）合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。

8、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）?！締芜x題】

A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

9、債券有不同類型，債券基金也會(huì)有不同類型。債券基金的分類依據(jù)中沒有（）?！締芜x題】

A.債券發(fā)行者的不同

B.債券到期日的長(zhǎng)短

C.債券信用等級(jí)的高低

D.債券面額的大小

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，債券分類的依據(jù)有：債券發(fā)行者的不同；債券到期日的不同；債券信用等級(jí)的不同。

10、期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，具有的意義不包括（）?！締芜x題】

A.可以減少期貨市場(chǎng)的過度投機(jī)行為，平抑行情的非理性波動(dòng)，維護(hù)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，更好地服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)

B.可以改善市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，通過設(shè)立期貨投資基金形成穩(wěn)定的市場(chǎng)投資主體，保證市場(chǎng)發(fā)展的連續(xù)性和穩(wěn)定性

C.有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，傳統(tǒng)的投資組合在市場(chǎng)壓力下抗風(fēng)險(xiǎn)能力極弱，而同期的期貨投資卻不受影響甚至表現(xiàn)優(yōu)越

D.有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以完全避免風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一方面可以減少期貨市場(chǎng)的過度投機(jī)行為，平抑行情的非理性波動(dòng)，維護(hù)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，更好地服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)。另一方面，可以改善市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，通過設(shè)立期貨投資基金形成穩(wěn)定的市場(chǎng)投資主體，保證市場(chǎng)發(fā)展的連續(xù)性和穩(wěn)定性。同時(shí)，有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，傳統(tǒng)的投資組合在市場(chǎng)壓力下抗風(fēng)險(xiǎn)能力極弱，而同期的期貨投資卻不受影響甚至表現(xiàn)優(yōu)越。