2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購和分級基金份額的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場外認(rèn)購

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大?。荒壳拔覈珠_募集的分級基金僅限于債券型分級基金；分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場外認(rèn)購。

2、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）?！締芜x題】

A.公司型基金不設(shè)董事會

B.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位

C.公司型基金持有人大會賦予持有人的權(quán)利相對較小

D.公司型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，公司型基金具有獨(dú)立的法人地位；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司型基金設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司型基金持有人大會賦予持有人的權(quán)利相對較大，契約型基金持有人大會賦予基金持有人的權(quán)利相對較??；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

3、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。【單選題】

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。

4、封閉式基金份額申請上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）?！締芜x題】

A.基金合同期限為3年以上

B.基金募集金額不低于2億人民幣

C.基金份額持有人不少于1000人

D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，封閉式基金份額申請上市交易的條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

5、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）?！締芜x題】

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.股票型基金

D.靈活配置型基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，可以將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

6、進(jìn)行基金宣傳推介時(shí)，所有給客戶的基金宣傳推介材料都要求包含有明確、醒目的（）。【單選題】

A.利潤保證性文字

B.產(chǎn)品介紹文字

C.風(fēng)險(xiǎn)提示性文字

D.費(fèi)用說明文字

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

7、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。【單選題】

A.均衡型基金

B.防御型基金

C.平衡型基金

D.收益型基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金之間。

8、投資基金中最主要的一種類別是（）?！締芜x題】

A.對沖基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.證券投資基金

D.另類投資基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。

9、基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）?！締芜x題】

A.講座、推介會和座談會

B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用

D.“一對一”專人服務(wù)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。

10、與其他金融工具相比較，公募基金是一種（）?！締芜x題】

A.債權(quán)憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。