2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、我國目前由（）擔(dān)任基金管理人?！締芜x題】

A.基金發(fā)起人

B.基金管理公司

C.基金托管銀行

D.基金投資者

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露?！締芜x題】

A.15

B.20

C.10

D.30

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

3、號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益的投資者教育屬于（）?！締芜x題】

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.風(fēng)險(xiǎn)防范教育

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益。

4、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，防范利益沖突?！締芜x題】

A.貨銀對(duì)付

B.共同對(duì)手方

C.基金管理人利益優(yōu)先

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

5、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.健全投資決策授權(quán)制度

B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系

D.建立科學(xué)的交易績效評(píng)價(jià)體系

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容為：（1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。（3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。（4）建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。（5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。

6、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶交易終端信息等客戶信息管理的規(guī)定》，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶交易終端信息等客戶信息管理的規(guī)定》，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

7、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障?！締芜x題】

A.投資者信任

B.基金職業(yè)道德觀念教育

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.職業(yè)道德素養(yǎng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

8、人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱為老基金?！締芜x題】

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，相對(duì)于1997年《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來的證券投資基金，習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。

9、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展

B.保證基金管理公司不倒閉

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.保護(hù)投資者的利益

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：（1）保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；（2）規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；（3）促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。另外，在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時(shí)，進(jìn)一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)創(chuàng)新，推動(dòng)我國基金市場開展公平有序的競爭，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。

10、從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（）?！締芜x題】

A.解除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.提高基金管理人的經(jīng)營效益

C.消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。所以，所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。