2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在（）個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，按交割期限不同，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。其中，現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

2、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）?！締芜x題】

A.小盤(pán)股基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.金融服務(wù)基金

D.國(guó)內(nèi)基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，股票基金按行業(yè)分類(lèi)的內(nèi)容。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類(lèi)股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。

3、協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于（）?！締芜x題】

A.基金客戶(hù)售前服務(wù)

B.基金客戶(hù)售中服務(wù)

C.基金客戶(hù)售后服務(wù)

D.基金客戶(hù)理財(cái)服務(wù)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

4、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金?！締芜x題】

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.天使基金

C.信托投資基金

D.股票基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。

5、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。【單選題】

A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

D.管理人的財(cái)產(chǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

6、信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）?！締芜x題】

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

7、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）?！締芜x題】

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.國(guó)債投資

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種；國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

8、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告?！締芜x題】

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。【單選題】

A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，基金客戶(hù)檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度 ，明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

10、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。【單選題】

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.識(shí)別原則

D.成長(zhǎng)原則

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的；可測(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)數(shù)量、銷(xiāo)售規(guī)模、購(gòu)買(mǎi)潛力等量化指標(biāo)；識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷(xiāo)策略具有針對(duì)性；成長(zhǎng)原則是指細(xì)分市場(chǎng)在今后的一段時(shí)期內(nèi)，市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，并且有可能引申出更多的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)。