2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。【單選題】

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

2、封閉式基金上市后實(shí)行（）交割?！締芜x題】

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，封閉式基金上市后實(shí)行T+1交割。

3、期貨公司及其子公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ.為單一客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ.為特定多個(gè)客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ.信托及基金發(fā)行Ⅳ.保險(xiǎn)資金委托【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

4、基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入（）?！締芜x題】

A.基金紅利

B.基金凈值

C.基金財(cái)產(chǎn)

D.基金費(fèi)用

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，目前對(duì)于不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類(lèi)份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：（1）對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；（2）對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；（3）對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；（4）對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

5、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道

C.是基金中的基金

D.能參與ETF的套利

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，ETF聯(lián)接基金的主要特征有以下幾方面：（1）聯(lián)接基金依附于主基金，通過(guò)主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在；（2）聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)客戶(hù)直接通過(guò)聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF的影響力；（3）聯(lián)接基金可以提供目前ETF基金不具備的定期定額投資等方式來(lái)介入ETF 基金的運(yùn)作；（4）聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模；（5）聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金， ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

6、基金托管人在基金信息披露方面的義務(wù)，主要是（）。【單選題】

A.編制季報(bào)、年報(bào)等各類(lèi)定期報(bào)告

B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

C.發(fā)布信息披露文件，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)

D.編制月報(bào)、基金公告等各類(lèi)臨時(shí)報(bào)告

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

7、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)是（）?！締芜x題】

A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集

B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

C.分開(kāi)募集僅限于債券型分級(jí)基金

D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)方式包括場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu) ，分開(kāi)募集僅限于債券型分級(jí)基金。

8、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部的職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理

B.識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告

D.定期對(duì)本部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門(mén)，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。

9、下列不屬于衍生金融工具的是（ ）?！締芜x題】

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.企業(yè)債券

D.互換協(xié)議

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，企業(yè)債券不屬于金融衍生工具，衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類(lèi)仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

10、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)?！締芜x題】

A.服務(wù)性

B.專(zhuān)業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，持續(xù)性是指，基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N(xiāo)售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶(hù)群體， 擴(kuò)大基金規(guī)模。