2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)?！締芜x題】

A.基金持有人大會(huì)

B.基金托管人

C.基金上市的證券交易所

D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。

2、下列關(guān)于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.同一行業(yè)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢(shì)

B.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)投資股票基金

C.不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同

D.行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，其正確描述為：行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。同一行業(yè)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢(shì)，以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)投資股票基金，不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同。

3、控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制中控制環(huán)境的內(nèi)容是（）。【單選題】

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.員工道德素質(zhì)

C.公司技術(shù)系統(tǒng)

D.經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

4、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。【單選題】

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.SCs

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

5、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。Ⅰ.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等Ⅱ.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則Ⅲ.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ.應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。

6、（）不屬于參與投資基金活動(dòng)的相關(guān)當(dāng)事人。【單選題】

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中介機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評(píng)估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。

7、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）?！締芜x題】

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。

8、以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞的說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險(xiǎn)傳遞的可能性，加劇市場(chǎng)波動(dòng)

B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動(dòng)管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時(shí)也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉

C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、民間理財(cái)?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視

D.一些銀行理財(cái)以信托、證券、基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向衍生工具等產(chǎn)品

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，銀行理財(cái)擁有大量資金來源，投資范圍基本局限于債權(quán)，股權(quán)投資受到一定限制，且不能做分級(jí)產(chǎn)品設(shè)計(jì)。在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的情況下，一些銀行理財(cái)以信托、證券、基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向股權(quán)等產(chǎn)品（選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤）。 嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險(xiǎn)傳遞的可能性，加劇市場(chǎng)波動(dòng)（選項(xiàng)A說法正確）。多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動(dòng)管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時(shí)也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉（選項(xiàng)B說法正確）。此外，一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、民間理財(cái)?shù)任词艿接行ПO(jiān)管 的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視（選項(xiàng)C說法正確）。

9、2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金（）誕生?！締芜x題】

A.華安創(chuàng)新

B.淄博基金

C.基金開元

D.基金金泰

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊(cè)管理?！締芜x題】

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金估值核算機(jī)構(gòu)

D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。