2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價(jià)可能因此而（）。【選擇題】

A.下降

B.增加

C.不變

D.無法判定

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價(jià)可能因此而下降。

2、債券投資風(fēng)險(xiǎn)相對低于股票投資，是因?yàn)椋ǎ?br/> Ⅰ.債券利息是公司固定支出，屬于費(fèi)用范圍；股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付
Ⅱ.倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后
Ⅲ.在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價(jià)格也較穩(wěn)定；而股票無固定期限和利率，市場價(jià)格波動(dòng)頻繁
Ⅳ.債券的投資收益高于股票【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：股票與債券的風(fēng)險(xiǎn)不同。股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小。這是因?yàn)椋旱谝唬瑐⑹枪镜墓潭ㄖС?，屬于費(fèi)用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有營利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后（Ⅰ正確）。第二，倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后（Ⅱ正確）。第三，在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價(jià)格也較穩(wěn)定；股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價(jià)格波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大（Ⅲ正確）。

3、下列關(guān)于股利政策的說法中，錯(cuò)誤的是（）。【選擇題】

A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路

B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)

C.股利政策是股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的資本管理概念

D.穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策與股東利益最大化負(fù)相關(guān)

正確答案:D

答案解析:

選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括：

（1）股利政策；

（2）股份變動(dòng)。

其中，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。

4、下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是（）。【選擇題】

A.A股賬戶

B.基金賬戶

C.期權(quán)賬戶

D.B股賬戶

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票（即B股，也稱境內(nèi)上市外資股）而設(shè)置的。

5、

在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告（）次跟蹤評級報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：根據(jù)《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，公司與資信評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報(bào)告。

6、

在不存在活躍市場的情況下，基金估值可以（）。

Ⅰ.采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

Ⅱ.運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格

Ⅲ.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性

Ⅳ.由基金管理人主觀隨意估計(jì)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金資產(chǎn)估值是通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值（Ⅰ正確）。

7、下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯(cuò)誤的是（）。【選擇題】

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

8、【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

9、（）頒布和施行，標(biāo)志著我國基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善，引導(dǎo)基金業(yè)走上創(chuàng)新發(fā)展階段。【選擇題】

A.《深圳市投資信托基金管理暫行辦法》

B.《證券投資基金管理暫行辦法》

C.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

D.《證券投資基金法》

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：2003年10月28日，《證券投資基金法》頒布并于2004年6月1日施行，我國基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善，引導(dǎo)基金業(yè)走上創(chuàng)新發(fā)展階段。

10、基金管理公司申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件?！窘M合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有明確、合法的投資方向；有明確的基金運(yùn)作方式；符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容；招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力；有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識(shí)別和評估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。