2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列說(shuō)法中，正確的是（）。 Ⅰ.證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式Ⅱ.全額包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式Ⅲ.余額包銷是指證券公司在承銷期結(jié)束后將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式Ⅳ.根據(jù)《證券法》，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式。包銷可分為全額包銷和余額包銷兩種：（1）全額包銷，是指由承銷商先全額購(gòu)買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式；（Ⅱ正確）（2）余額包銷，是指承銷商按照規(guī)定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定的期限內(nèi)向投資者發(fā)售證券，到銷售截止日，如投資者實(shí)際認(rèn)購(gòu)總額低于預(yù)定發(fā)行總額，未售出的證券由承銷商負(fù)責(zé)認(rèn)購(gòu)，并按約定時(shí)間向發(fā)行人支付全部證券款項(xiàng)的承銷方式。（Ⅲ正確）Ⅳ項(xiàng)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求，考試教材中涉及《證券法》相關(guān)內(nèi)容，以最新修訂的《證券法》（2019年修訂）為準(zhǔn)。根據(jù)最新《證券法》的規(guī)定，取消了面值總額的規(guī)定，最新規(guī)定為：向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。

2、下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，正確的是（）?！具x擇題】

A.公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)

D.公司型基金的投資者是基金的委托人，不是基金的受益人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大；選項(xiàng)A錯(cuò)誤：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司；選項(xiàng)C錯(cuò)誤：公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金；選項(xiàng)D錯(cuò)誤：公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

3、下面關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

C.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

D.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。

4、私募基金募集履行的程序有（）。Ⅰ.特定對(duì)象確定 Ⅱ.投資者適當(dāng)性匹配Ⅲ.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示Ⅳ.合格投資者確認(rèn)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：（1）特定對(duì)象確定；（2）投資者適當(dāng)性匹配；（3）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；（4）合格投資者確認(rèn)；（5）投資冷靜期；（6）回訪確認(rèn)。

5、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下跌，從而對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生巨大的沖擊，上述案例說(shuō)明了（）因素影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的。 【選擇題】

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場(chǎng)因素

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：案例屬于其他因素的中人口因素對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響。

6、證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行，競(jìng)價(jià)方式為（）?！具x擇題】

A.人工競(jìng)價(jià)

B.電話競(jìng)價(jià)

C.計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)

D.公開招標(biāo)競(jìng)價(jià)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行。競(jìng)價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競(jìng)價(jià)以及計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)三種。

7、金融自由化的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.取消對(duì)存款利率的最高限額Ⅱ.打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制Ⅲ.放松外匯管制Ⅳ.開放各類金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：金融自由化的主要內(nèi)容包括：（1）取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化；（Ⅰ正確）（2）打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、互相自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展；（Ⅱ正確）（3）放松外匯管制；（Ⅲ正確）（4）開放各類金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。（Ⅳ正確）

8、下列全球金融體系參與者中屬于其他金融公司的是（）。Ⅰ.保險(xiǎn)公司Ⅱ.為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)Ⅲ.養(yǎng)老基金Ⅳ.證券交易商【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒(méi)有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財(cái)務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)等。

9、記賬式國(guó)債的特點(diǎn)描述錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.不記名，不掛失，可上市流通

B.上市后價(jià)格隨行就市

C.安全性較好

D.發(fā)行成本低

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A描述錯(cuò)誤：記賬式國(guó)債的特點(diǎn)是：可以記名、掛失；以無(wú)券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好；期限有長(zhǎng)有短，但更適合短期國(guó)債的發(fā)行；通過(guò)證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。

10、可轉(zhuǎn)債一般期限不超過(guò)（）年，其投資者轉(zhuǎn)股前作為債券持有人、轉(zhuǎn)股后作為普通股股東在股東表決權(quán)、利潤(rùn)分配及剩余財(cái)產(chǎn)分配上均不同于優(yōu)先股投資者。【選擇題】

A.6

B.7

C.8

D.9

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：優(yōu)先股和可轉(zhuǎn)債的區(qū)別：與可轉(zhuǎn)債相比，優(yōu)先股沒(méi)有固定期限，且未必含有轉(zhuǎn)股條款。可轉(zhuǎn)債一般期限不超過(guò)6年，其投資者轉(zhuǎn)股前作為債券持有人、轉(zhuǎn)股后作為普通股股東在股東表決權(quán)、利潤(rùn)分配及剩余財(cái)產(chǎn)分配上均不同于優(yōu)先股投資者。