2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核的制度是（）?！具x擇題】

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.審核制

D.注冊(cè)制

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核的制度是注冊(cè)制。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行公司的質(zhì)量留給證券中介機(jī)構(gòu)來(lái)判斷和決定。

2、美國(guó)存托憑證的種類有（）?！窘M合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：按照基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無(wú)擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證。

3、隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，多數(shù)政府債券具備了（）的職能。
Ⅰ.金融商品
Ⅱ.信用工具
Ⅲ.套利
Ⅳ.套期保值【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，政府債券逐漸具備了金融商品（Ⅰ正確）和信用工具（Ⅱ正確）的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。

4、公司型基金的特點(diǎn)有（）。
Ⅰ.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司
Ⅱ.它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)或管理人來(lái)經(jīng)營(yíng)、管理基金財(cái)產(chǎn)
Ⅲ.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似
Ⅳ.沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)是契約型基金的特點(diǎn)（Ⅳ錯(cuò)誤），公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

5、買賣價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)包括（）。【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：買賣價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間的買入和賣出價(jià)格差來(lái)衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。該方法常用的價(jià)差指標(biāo)包括買賣價(jià)差、有效價(jià)差與實(shí)現(xiàn)的價(jià)差等。

6、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含（）?！窘M合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個(gè)方面的含義：第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體（Ⅰ正確）；第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體（Ⅱ正確）；第三，發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本（Ⅲ正確）；第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證（Ⅳ正確）。

7、【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:

8、債貸組合是按照（）模式，由銀行為企業(yè)制定系統(tǒng)性融資規(guī)劃，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)融資需求，將企業(yè)債券和貸款統(tǒng)一納入銀行綜合授信管理體系，對(duì)企業(yè)債務(wù)融資實(shí)施全程管理?！窘M合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：債貸組合是按照“融資統(tǒng)一規(guī)劃、信貸統(tǒng)一授信、動(dòng)態(tài)長(zhǎng)效監(jiān)控、全程風(fēng)險(xiǎn)管理”模式，由銀行為企業(yè)制定系統(tǒng)性融資規(guī)劃，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)融資需求，將企業(yè)債券和貸款統(tǒng)一納入銀行綜合授信管理體系，對(duì)企業(yè)債務(wù)融資實(shí)施全程管理。

9、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立（）。
Ⅰ.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
Ⅱ.融券專用證券賬戶
Ⅲ.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
Ⅳ.信用交易證券交收賬戶【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶（Ⅱ正確）、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶（Ⅲ正確）、信用交易證券交收賬戶（Ⅳ正確）和信用交易資金交收賬戶。以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

10、對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的部門為（）?！具x擇題】

A.財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.國(guó)有資產(chǎn)管理局和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.司法部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：2000年財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)發(fā)布《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。