2024年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、證券公司向客戶融資，可以使用（）?！径噙x題】

A.自有資金

B.客戶資金賬戶內(nèi)存放期達到規(guī)定時間的資金

C.公司貸款所得

D.客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)的資金

正確答案:A、C

答案解析:選項AC正確：證券公司向客戶融資，應(yīng)當使用自有資金或者依法籌集的資金（AC項正確）；向客戶融券，應(yīng)當使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。

2、基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括（）。 【多選題】

A.反洗錢義務(wù)履行及責任劃分 

B.銷售費用分配的比例和方式 

C.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任 

D.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（B包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；（D包括）（3）對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任；（C包括）（4）反洗錢義務(wù)履行及責任劃分；（A包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。

3、在證券自營業(yè)務(wù)中，不得（）。 【多選題】

A.將自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、經(jīng)紀業(yè)務(wù)混合操作 

B.以他人名義開立自營賬戶 

C.使用非自營席位從事證券自營業(yè)務(wù) 

D.超比例持倉或操縱市場

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD符合題意：各證券公司應(yīng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》的要求，建立并完善公司自營業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度與機制，規(guī)范自營業(yè)務(wù)，進一步端正投資理念，增強守法意識，嚴格控制投資風(fēng)險。不得將自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、經(jīng)紀業(yè)務(wù)混合操作（A符合題意）；不得以他人名義開立自營賬戶（B符合題意）；不得使用非自營席位從事證券自營業(yè)務(wù)（C符合題意）；不得超比例持倉或操縱市場（D符合題意）。

4、財務(wù)顧問應(yīng)當建立健全內(nèi)部報告制度，財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當就中國證監(jiān)會在反饋意見中提出的問題按照內(nèi)部程序向部門負責人、內(nèi)部核查機構(gòu)負責人等相關(guān)負責人報告，并對中國證監(jiān)會提出的問題進行充分的研究、論證，審慎回復(fù)。回復(fù)意見應(yīng)當由（）簽名，并加蓋財務(wù)顧問單位公章?！径噙x題】

A.財務(wù)顧問的法定代表人或者其授權(quán)代表人

B.項目協(xié)辦人

C.財務(wù)顧問主辦人

D.部門負責人

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：財務(wù)顧問應(yīng)當建立健全內(nèi)部報告制度，財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當就中國證監(jiān)會在反饋意見中提出的問題按照內(nèi)部程序向部門負責人、內(nèi)部核查機構(gòu)負責人等相關(guān)負責人報告，并對中國證監(jiān)會提出的問題進行充分的研究、論證，審慎回復(fù)?；貜?fù)意見應(yīng)當由財務(wù)顧問的法定代表人或者其授權(quán)代表人、財務(wù)顧問主辦人和項目協(xié)辦人簽名，并加蓋財務(wù)顧問單位公章。

5、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的基本要求，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當及時更新客戶身份資料

B.證券公司應(yīng)當保存的交易記錄包括每筆交易記錄的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿及有關(guān)規(guī)定要求的反映真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

C.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存10年

D.證券公司破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交中國證監(jiān)會指定的機構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。