2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第八章 金融風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列說(shuō)法正確的有（）。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好通常以定量描述為主

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的進(jìn)一步量化和細(xì)化

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好采取“自下而上”的設(shè)定方法

D.風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采用“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定

正確答案:B、D

答案解析:選項(xiàng)BD正確：風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主（A錯(cuò)誤）；風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定通常從戰(zhàn)略角度出發(fā)，采取“自上而下”的設(shè)定方法。

2、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于（）的支出?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)分析

B.經(jīng)濟(jì)資本配置

C.控制費(fèi)用

D.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出。

3、當(dāng)前，海外證券業(yè)風(fēng)控指標(biāo)主要以（）為核心進(jìn)行監(jiān)管?！径噙x題】

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)

C.資本充足率

D.資產(chǎn)覆蓋率

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確：當(dāng)前，海外證券業(yè)風(fēng)控指標(biāo)主要以凈資本或資本充足率為核心進(jìn)行監(jiān)管。

4、（）指由證券公司經(jīng)營(yíng)管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致證券公司股東、員工、客戶、第三方合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)證券公司的公開(kāi)負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。【單選題】

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指由證券公司經(jīng)營(yíng)管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致證券公司股東、員工、客戶、第三方合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)證券公司的公開(kāi)負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

5、操作風(fēng)險(xiǎn)的一種分類(lèi)方法是根據(jù)定義將其劃分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)的一種分類(lèi)方法是根據(jù)定義將其劃分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；另一種分類(lèi)方法是根據(jù)損失事件類(lèi)型將其劃分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)，實(shí)物資產(chǎn)的損壞，營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理。