2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、商業(yè)銀行次級(jí)債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限（），除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)?！締芜x題】

A.不低于5年（含5年）

B.不低于4年（含4年）

C.不低于3年（含3年）

D.不低于2年（含2年）

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券。

2、基金管理人與托管人之間是（）關(guān)系。【單選題】

A.相互依賴

B.相互促進(jìn)

C.相互競(jìng)爭(zhēng)

D.相互制衡

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心；托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)。

3、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購債券的（）?！締芜x題】

A.流通憑證

B.會(huì)計(jì)憑證

C.收款憑證

D.付款憑證

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。

4、（）是依據(jù)RAROC最大化原則，將風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分解至公司的不同層面、不同業(yè)務(wù)線乃至具體組合與策略，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的合理范圍之內(nèi)，使風(fēng)險(xiǎn)大小與風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)撥備

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：風(fēng)險(xiǎn)限額是依據(jù)RAROC最大化原則，將風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分解至公司的不同層面、不同業(yè)務(wù)線乃至具體組合與策略，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的合理范圍之內(nèi)，使風(fēng)險(xiǎn)大小與風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。

5、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的（）提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

6、商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指銀行發(fā)行的，固定期限（），除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)?！締芜x題】

A.不低于5年（含5年）

B.不低于5年（不含5年）

C.不高于5年（含5年）

D.不高于5年（不含5年）

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

7、專項(xiàng)債券期限為7年和10年期債券的合計(jì)發(fā)行規(guī)模不得超過專項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的（）?！締芜x題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：專項(xiàng)債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營、回收周期和債券市場(chǎng)狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計(jì)發(fā)行規(guī)模不得超過專項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。

8、我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采?。ǎ┑姆绞??！径噙x題】

A.合并名稱

B.合并發(fā)行

C.合并托管

D.合并登記

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱（A正確）、合并發(fā)行（B正確）、合并托管的方式（C正確）。

9、根據(jù)資金從資金盈余方流動(dòng)到資金短缺方的不同，融資活動(dòng)可分為正向融資和逆向融資兩種。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)資金從資金盈余方流動(dòng)到資金短缺方的不同方式加以區(qū)分，融資活動(dòng)可分為直接融資和間接融資兩種基本方式。

10、關(guān)于利率期貨的描述不正確的是（）。【單選題】

A.利率期貨基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具

B.利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的

C.利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所(CBOT)

D.利率期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D錯(cuò)誤：按基礎(chǔ)工具分類，金融期貨主要有外匯期貨、利率期貨和股權(quán)類期貨三種類型，其中，外匯期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種；利率期貨基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具；利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所，主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。