2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是（）。【單選題】

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)（選項(xiàng)B正確）。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系（選項(xiàng)D正確），還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同（選項(xiàng)A正確），不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。

2、我國自（）年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)?！締芜x題】

A.2013

B.2015

C.2017

D.2018

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：2013年，中央銀行票據(jù)發(fā)行5362億元。我國自2013年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)。

3、股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段，因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。

4、證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:證券市場(chǎng)投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者。

5、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）?！締芜x題】

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.國債回購利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率（含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種）、國債回購利率（7天）、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。

6、資本的功能主要體現(xiàn)在（）?！径噙x題】

A.為金融機(jī)構(gòu)提供融資

B.抵御風(fēng)險(xiǎn)損失

C.顯示金融機(jī)構(gòu)的實(shí)力和信譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心

D.維持金融體系的穩(wěn)定

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：資本的功能主要體現(xiàn)在：第一，為金融機(jī)構(gòu)提供融資。資本是金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一；第二，它可以抵御風(fēng)險(xiǎn)損失，保證公司正常運(yùn)營， 為避免破產(chǎn)提供緩沖余地；第三，資本顯示金融機(jī)構(gòu)的實(shí)力和信譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心；第四，限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，資本是與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的底線和邊界；第五，維持金融體系的穩(wěn)定，監(jiān)管當(dāng)局通過規(guī)定法定資本比率來約束和控制金融機(jī)構(gòu)過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，進(jìn)而維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。

7、上市公司公開發(fā)行新股條件的一般規(guī)定包括（）。 【多選題】

A.發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪 

B.上市公司最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告

C.上市公司募集資金的數(shù)額和使用不符合規(guī)定

D.上市公司組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)ABD正確：最新《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，具有持續(xù)經(jīng)營能力，最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告，發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪以及經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

8、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事（）證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)和國務(wù)院有關(guān)主管部門備案?！径噙x題】

A.為證券的發(fā)行、上市、掛牌、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告

B.為證券的發(fā)行、上市、掛牌、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告

C.為證券公司及其資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告

D.為證券公司及其資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作、出具盈利預(yù)測(cè)審核報(bào)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事下列證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)和國務(wù)院有關(guān)主管部門備案：（1）為證券的發(fā)行、上市、掛牌、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制鑒證報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、盈利預(yù)測(cè)審核報(bào)告，以及中國證監(jiān)會(huì)和國務(wù)院有關(guān)主觀部門規(guī)定的其他文件；（2）為證券公司及其資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制鑒證報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、盈利預(yù)測(cè)審核報(bào)告，以及中國證監(jiān)會(huì)和國務(wù)院有關(guān)主觀部門規(guī)定的其他文件。會(huì)計(jì)師事務(wù)所參與上述第（1）項(xiàng)相關(guān)主體重要組成部分或者其控制的主體的審計(jì)，其審計(jì)對(duì)象的資產(chǎn)總額、營業(yè)收入中的一項(xiàng)達(dá)到上述第（1）項(xiàng)相關(guān)主體最近一期經(jīng)審計(jì)合并財(cái)務(wù)報(bào)表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目金額15%的，視同從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)。

9、關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取

B.可以上市流通

C.可以掛失

D.可以記名

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：我國的憑證式國債通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計(jì)息。

10、根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為證券投資基金與另類投資基金。證券投資基金主要以股票、債券等具有較好流動(dòng)性的金融證券為投資對(duì)象；另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，可以將投資基金分為證券投資基金與另類投資基金。證券投資基金主要以股票、債券等具有較好流動(dòng)性的金融證券為投資對(duì)象；另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。常見的另類投資基金包括對(duì)沖基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金(風(fēng)險(xiǎn)投資基金)、不動(dòng)產(chǎn)投資基金等。