2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、銀行間債券市場的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行對象均為作為銀行間債券市場成員的機(jī)構(gòu)投資者，在上海清算交易所登記托管，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算，全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:銀行間債券市場的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具有以下特點(diǎn)：（1）融資工具發(fā)行對象均為作為銀行間債券市場成員的機(jī)構(gòu)投資者；（2）融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評級機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；（3）定價市場化，融資工具的發(fā)行利率根據(jù)企業(yè)和融資工具級別、銀行間市場資金面情況等要素，由發(fā)行人和主承銷商協(xié)商決定，通常低于銀行貸款基準(zhǔn)利率；（4）發(fā)行方式市場化，依照中國銀行間市場交易商協(xié)會相關(guān)工作指引注冊發(fā)行，通常一次注冊擬發(fā)行的全部額度，此后可根據(jù)資金需求及市場情況分批發(fā)行，無須再作審批，但需要將相關(guān)分期發(fā)行信息上報備案；（5）在上海清算交易所登記托管，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算，全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)。

2、根據(jù)股息率優(yōu)先股存續(xù)期內(nèi)作不作調(diào)整，可以分為固定股息率優(yōu)先股和浮動股息率優(yōu)先股。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:股息率優(yōu)先股存續(xù)期內(nèi)不作調(diào)整的，被稱為固定股息率優(yōu)先股；而根據(jù)約定的計(jì)算方法進(jìn)行調(diào)整的，被稱為浮動股息率優(yōu)先股。

3、證券公司進(jìn)行壓力測試應(yīng)遵循的原則包括全面性原則、實(shí)踐性原則、審慎性原則、前瞻性原則?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:證券公司進(jìn)行壓力測試應(yīng)遵循的原則包括全面性原則、實(shí)踐性原則、審慎性原則、前瞻性原則。

4、（）是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度?！締芜x題】

A.注冊制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.報備制

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：注冊制是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度。證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。發(fā)行人申請發(fā)行股票時，必須依法將公開的各種資料完全準(zhǔn)確地向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對申報文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行公司的質(zhì)量留給證券中介機(jī)構(gòu)來判斷和決定。這種股票發(fā)行制度對發(fā)行人、證券中介機(jī)構(gòu)和投資者的要求都比較高。

5、現(xiàn)券交易，也稱為債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級市場的債券交易?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:現(xiàn)券交易，也稱為債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級市場的債券交易。

6、日經(jīng)股價指數(shù)分為（）。【多選題】

A.日經(jīng)225種股價指數(shù)

B.日經(jīng)500種股價指數(shù)

C.日經(jīng)180種股價指數(shù)

D.日經(jīng)300種股價指數(shù)

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：日經(jīng)股價指數(shù)分為日經(jīng)225種股價指數(shù)（A正確）和日經(jīng)500種股價指數(shù)（B正確）。

7、目前，我國金融市場實(shí)行的經(jīng)營體制是（）?！締芜x題】

A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：目前，我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。

8、（）是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債?！締芜x題】

A.戰(zhàn)爭國債

B.建設(shè)國債

C.特種國債

D.赤字國債

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債。特種國債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目。戰(zhàn)爭國債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債。

9、下面關(guān)于債券的敘述正確的是（）?！締芜x題】

A.債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本

B.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，而是資產(chǎn)所有權(quán)

C.由于債券期限越長，流動性越差，風(fēng)險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

D.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點(diǎn)，所有的國債都是可流通的

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：（1）債券屬于有價證券；（2）債券是一種虛擬資本；（3）債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

10、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國（）的主管部門?！径噙x題】

A.期貨市場

B.證券市場

C.貨幣市場

D.外匯市場

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國期貨市場（A正確）、證券市場（B正確）的主管部門。