2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、普通股票股東依法享有的權(quán)利包括（）?！径噙x題】

A.參與公司重大決策

B.分配公司剩余資產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓持有的股票

D.依法查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、董事會(huì)會(huì)議決議以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD符合題意：根據(jù)《公司法》的規(guī)定，普通股票股東依法享有以下權(quán)利：（1）公司重大決策參與權(quán)；（A正確）（2）公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；（B正確）（3）查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的權(quán)利；（D正確）（4）持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。（C正確）

2、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)出境資金受到監(jiān)控，托管人應(yīng)在合格投資者資金匯出、匯入后（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)報(bào)送合格投資者資金匯出、匯入的明細(xì)情況。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：托管人應(yīng)在合格投資者資金匯出、匯入后2個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)報(bào)送合格投資者資金匯出、匯入的明細(xì)情況。

3、股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的（）。【單選題】

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.參與性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的流動(dòng)性；收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性；股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離；參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。

4、金融互換交易可分為（）等類(lèi)別?！径噙x題】

A.貨幣互換

B.利率互換

C.股權(quán)互換

D.信用違約互換

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換（A正確）、利率互換（B正確）、股權(quán)互換（C正確）、信用違約互換（D正確）等類(lèi)別。

5、按金融資產(chǎn)到期期限分類(lèi)，金融市場(chǎng)可以分為（）?！径噙x題】

A.貨幣市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)

C.資本市場(chǎng)

D.衍生品市場(chǎng)

正確答案:A、C

答案解析:選項(xiàng)AC正確：按金融資產(chǎn)到期期限分類(lèi)，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按交割方式不同，金融市場(chǎng)可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。

6、按利率是否固定分類(lèi)，債券可以分為（）。【多選題】

A.固定利率債券

B.浮動(dòng)利率債券

C.可調(diào)利率債券

D.隨機(jī)利率債券

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：按利率是否固定分類(lèi)，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，其籌資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)，不確定性較小，但債券發(fā)行人和投資者仍然必須承擔(dān)市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券；可調(diào)利率債券也被稱(chēng)為可變利率債券，是指在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對(duì)利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券。

7、如果張先生從B銀行借款，到期時(shí)的本息和為（）元。【不定項(xiàng)】

A.11 210

B.11 216

C.11 236

D.11 240

正確答案:C

答案解析:B銀行為復(fù)利計(jì)算，到期時(shí)本息和為10000*（1+6%）^2=11236（元）。

8、投資者利用國(guó)際市場(chǎng)上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動(dòng)，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動(dòng)是指（）?！締芜x題】

A.投資性資金流動(dòng)

B.國(guó)際證券投資

C.保值性資金流動(dòng)

D.投機(jī)性資金流動(dòng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：投機(jī)性資金的流動(dòng)，是指投資者利用國(guó)際市場(chǎng)上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動(dòng)，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動(dòng)。目前，國(guó)際投機(jī)資金的規(guī)模越來(lái)越大，投機(jī)性資金的流動(dòng)構(gòu)成了短期資本流動(dòng)的主體。

9、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.是委托人、受益人與受托人的關(guān)系

B.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理

C.是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系

D.是相互制衡的關(guān)系

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸱蓊~持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系。

10、私募基金是向特定合格投資者發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:私募基金是向特定合格投資者發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行。私募基金的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制。