2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、保險(xiǎn)公司募集次級債所獲取的資金，可以計(jì)入附屬資本，計(jì)入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的（）。【單選題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：保險(xiǎn)公司募集次級債所獲取的資金，可以計(jì)入附屬資本（計(jì)入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的50%），但不得用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司日常經(jīng)營損失，保險(xiǎn)公司及其股東和其他第三方不得為募集的次級債提供擔(dān)保。

2、開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是將（）出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)?！径噙x題】

A.依法籌集的資金  

B.自有資金

C.自有證券 

D.依法籌集的證券

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD符合題意：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金（AB項(xiàng)正確）和證券（CD項(xiàng)正確）出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。

3、基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)提交相關(guān)文件。申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書等?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須根據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括:募集基金的申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書等。

4、通常，在金融期權(quán)交易中，（）需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金?！締芜x題】

A.期權(quán)買賣雙方均

B.期權(quán)買賣雙方均不

C.期權(quán)購入者

D.期權(quán)出售者

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約義務(wù)。

5、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1 000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元，則轉(zhuǎn)換比例為（）?！締芜x題】

A.50

B.40

C.25

D.10

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格=1000/25=40。

6、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.投資者身份

B.購買日期

C.期限

D.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外（A正確），還須注明購買日期（B正確）、期限（C正確）、發(fā)行利率等內(nèi)容。

7、美國上市公司股票市場分為（）?！径噙x題】

A.全國性股票交易所

B.場外交易所

C.另類交易系統(tǒng)

D.經(jīng)紀(jì)商--交易商內(nèi)部撮合

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD正確：美國上市公司股票市場分為三類，一是美國證監(jiān)會(huì)注冊的全國性股票交易所，二是美國證監(jiān)會(huì)注冊的另類交易系統(tǒng)（ATS），三是經(jīng)紀(jì)商—交易商內(nèi)部撮合。

8、如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則（）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行會(huì)增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量

B.商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力

C.商業(yè)銀行會(huì)通過派生機(jī)制，以倍數(shù)規(guī)?？s小貨幣供應(yīng)量

D.是一種擴(kuò)張性貨幣政策

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率是緊縮性政策，如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則商業(yè)銀行會(huì)增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量，商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力，商業(yè)銀行會(huì)通過派生機(jī)制，以倍數(shù)規(guī)?？s小貨幣供應(yīng)量。（D錯(cuò)誤）

9、下列選項(xiàng)中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）?！締芜x題】

A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：（1）證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)；（選項(xiàng)A說法正確）（2）具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定；（選項(xiàng)B說法正確）（3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。（選項(xiàng)D說法正確）

10、關(guān)于資產(chǎn)支持證券的評級，主要考慮的風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:評級由國際資本市場上廣大投資者承認(rèn)的獨(dú)立私營評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行，評級考慮因素主要是資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)，而不是由利率變動(dòng)等因素導(dǎo)致的市場風(fēng)險(xiǎn)。