2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動?！締芜x題】

A.投機(jī)性資金的流動

B.保值性資金的流動

C.貿(mào)易資金的流動

D.套利性資金的流動

正確答案:B

答案解析:選項B正確：保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經(jīng)濟(jì)形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。

2、證券公司聲譽風(fēng)險管理遵循的原則包括全程全員原則、預(yù)防第一原則、審慎管理原則、快速響應(yīng)原則?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:證券公司聲譽風(fēng)險管理遵循的原則包括全程全員原則、預(yù)防第一原則、審慎管理原則、快速響應(yīng)原則。

3、會員大會結(jié)束（）個工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當(dāng)將全部文件及有關(guān)情況向中國證監(jiān)會報告?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:C

答案解析:選項C正確：會員大會應(yīng)當(dāng)有三分之二以上的會員出席，其決議須經(jīng)出席會議的會員過半數(shù)表決通過。會員大會結(jié)束十個工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當(dāng)將全部文件及有關(guān)情況向中國證監(jiān)會報告。

4、金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售?！締芜x題】

A.資產(chǎn)分級

B.產(chǎn)品規(guī)模

C.客戶風(fēng)險

D.產(chǎn)品收益

正確答案:A

答案解析:選項A正確：不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。實踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

5、5Cs系統(tǒng)是指（）?！径噙x題】

A.品德和資本

B.還款能力

C.抵押

D.經(jīng)營環(huán)境

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：5Cs系統(tǒng)是指品德、資本、還款能力、抵押、經(jīng)營環(huán)境。

6、證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.對證券發(fā)行及上市的監(jiān)管

B.對交易市場的監(jiān)管

C.對上市公司的監(jiān)管

D.對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容主要包括：（1）對證券發(fā)行及上市的監(jiān)管，包括證券發(fā)行核準(zhǔn)制、證券發(fā)行與上市的信息公開制度、證券發(fā)行上市保薦制度；（A項正確）（2）對交易市場的監(jiān)管，包括證券交易所的信息公開制度、對操縱市場行為的監(jiān)管、對欺詐客戶行為的監(jiān)管、對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管；（B項正確）（3）對上市公司的監(jiān)管，包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容；（C項正確）（4）對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管、對證券公司業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)、對證券公司日常監(jiān)管的主要形式。（D項正確）

7、以下關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法，正確的是（）。【多選題】

A.以長期融資為目的

B.在銀行間債券市場發(fā)行

C.在證券交易所上市交易

D.約定在1年內(nèi)還本付息

正確答案:B、D

答案解析:選項BD正確：短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

8、證券公司主要業(yè)務(wù)包括（）?！径噙x題】

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

B.證券做市交易

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù) 

D.擔(dān)保業(yè)務(wù)

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：根據(jù)最新《證券法》規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部證券業(yè)務(wù)： （一）證券經(jīng)紀(jì)； （二）證券投資咨詢； （三）與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問； （四）證券承銷與保薦； （五）證券融資融券； （六）證券做市交易； （七）證券自營； （八）其他證券業(yè)務(wù)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理前款規(guī)定事項申請之日起三個月內(nèi)，依照法定條件和程序進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。 證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

9、中央銀行作為“政府的銀行”，其具體職能包括（）?！径噙x題】

A.代理國庫收支

B.對政府提供信貸

C.代理國家債券的發(fā)行

D.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)査、分析和預(yù)測

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：“政府的銀行”是指中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對外金融關(guān)系，為國家提供各種金融服務(wù)。作為“政府的銀行”，其具體職能包括：第一，代理國庫收支；（A正確）第二，代理國家債券的發(fā)行；（C正確）第三，對政府提供信貸；（B正確）第四，代表政府管理金融活動，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)査、分析和預(yù)測；（D正確）第五，持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備；第六，代表政府參加國際金融組織活動，進(jìn)行國際金融合作。

10、對有證據(jù)證明可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)（）批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會可以予以凍結(jié)或者查封?！締芜x題】

A.證券交易所

B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

D.司法部門

正確答案:B

答案解析:選項B正確：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：（1）對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查； （2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證； （3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明；或者要求其按照指定的方式報送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料； （4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料； （5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押； （6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為六個月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過三個月，凍結(jié)、查封期限最長不得超過二年； （7）在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過三個月；案情復(fù)雜的，可以延長三個月； （8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。