2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于企業(yè)發(fā)行短期融資券的說(shuō)法正確的是（）。 Ⅰ.企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)只可以發(fā)行一次短期融債券 Ⅱ.企業(yè)應(yīng)在注冊(cè)后兩個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行 Ⅲ.企業(yè)如分期發(fā)行，后續(xù)發(fā)行應(yīng)提前2個(gè)工作日向交易商協(xié)會(huì)備案 Ⅳ.注冊(cè)有效期兩年，企業(yè)如果在注冊(cè)有效期內(nèi)需要變更注冊(cè)金額的，不需重新注冊(cè)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：第Ⅰ項(xiàng)，企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券；第Ⅳ項(xiàng)，注冊(cè)有效期兩年，企業(yè)如果在注冊(cè)有效期內(nèi)需要更換主承銷商或變更注冊(cè)金額的，需重新注冊(cè)。

2、深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的（）日交收過(guò)后才能辦理?！具x擇題】

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：由于深市B股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過(guò)后才能辦理。

3、下列屬于壓力測(cè)試原則的是（）。Ⅰ.全面性原則Ⅱ.實(shí)踐性原則Ⅲ.審慎性原則Ⅳ.前瞻性原則【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券公司在進(jìn)行壓力測(cè)試，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性原則；實(shí)踐性原則；審慎性原則；前瞻性原則。

4、開放式基金的基金份額總額是（）?！具x擇題】

A.固定的

B.不固定的

C.證券公司事先確定的

D.相關(guān)部門根據(jù)年度發(fā)行量按比例分配的

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：開放式基金的基金份額總額是不固定的。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。

5、證券公司內(nèi)部評(píng)級(jí)管理的基本要求包括（）。Ⅰ.證券公司應(yīng)建立內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)能夠有效識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)，具備風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力Ⅱ.證券公司應(yīng)制定內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度，明確內(nèi)部評(píng)級(jí)操作流程，確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系持續(xù)有效運(yùn)作Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的內(nèi)部評(píng)級(jí)管理工具、方法和標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ.證券公司應(yīng)當(dāng)正確收集和使用評(píng)級(jí)信息，對(duì)收集的資料信息進(jìn)行評(píng)估和歸檔，以保證其及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)逑立健全內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度，證券公司可根據(jù)內(nèi)部實(shí)際情況及管理需要確定內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度覆蓋的業(yè) 務(wù)范圍。內(nèi)部評(píng)級(jí)管理的基本要求如下：（1）證券公司應(yīng)建立內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)能夠有效識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)，具備風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力；（2）證券公司應(yīng)制定內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度，明確內(nèi)部評(píng)級(jí)操作流程，確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系持續(xù)有效運(yùn)作；（3）證券公司應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的內(nèi)部評(píng)級(jí)管理工具、方法和標(biāo)準(zhǔn)；（4）證券公司應(yīng)當(dāng)正確收集和使用評(píng)級(jí)信息，對(duì)收集的資料信息進(jìn)行評(píng)估 和歸檔，以保證其及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性；（5）業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，證券公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況，定期或者不定期進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)更新，持續(xù)關(guān)注相關(guān)主體的信用變化。

6、（）能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國(guó)民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱?！具x擇題】

A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

B.主板市場(chǎng)

C.三板市場(chǎng)

D.四板市場(chǎng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：主板市場(chǎng)能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國(guó)民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。主板市場(chǎng)也稱為一板市場(chǎng)，指?jìng)鹘y(tǒng)意義上的證券市場(chǎng)（通常指股票市場(chǎng)），是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所二板市場(chǎng)又稱為創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，是地位次于主板市場(chǎng)的二級(jí)證券市場(chǎng)，以NASDAQ市場(chǎng)為代表，在中國(guó)特指深圳創(chuàng)業(yè)板；三板市場(chǎng)即全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)；四板市場(chǎng)即區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)（也稱“區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)”），是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，一般以省級(jí)為單位，由省級(jí)人民政府監(jiān)管。

7、通過(guò)（）的證券，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購(gòu)結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下?！具x擇題】

A.場(chǎng)外發(fā)行

B.交易所發(fā)行

C.網(wǎng)下發(fā)行

D.證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：通過(guò)證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行（網(wǎng)上發(fā)行）的證券，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購(gòu)結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

8、小額報(bào)價(jià)要素與對(duì)話報(bào)價(jià)基本相同，只是比對(duì)話報(bào)價(jià)少了 （）。 Ⅰ.債券待償期Ⅱ.債券凈價(jià)金額Ⅲ.對(duì)手方Ⅳ.對(duì)手方交易員【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：小額報(bào)價(jià)要素與對(duì)話報(bào)價(jià)基本相同，只是比對(duì)話報(bào)價(jià)少了對(duì)手方（Ⅲ正確）和對(duì)手方交易員（Ⅳ正確）兩項(xiàng)。

9、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，以其（）進(jìn)行證券投資。Ⅰ.自有資本Ⅱ.盈利資本Ⅲ.營(yíng)運(yùn)資本Ⅳ.受托投資資金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，以其自有資本（Ⅰ正確）、營(yíng)運(yùn)資本（Ⅲ正確）和受托投資資金（Ⅳ正確）進(jìn)行證券投資。

10、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理是指經(jīng)濟(jì)主體針對(duì)持有或準(zhǔn)備持有的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)將其風(fēng)險(xiǎn)減至最低或可承受范圍的管理過(guò)程Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和評(píng)估，選擇最有效的方式，主動(dòng)地、有目的地、有計(jì)劃地處理風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于降低決策錯(cuò)誤概率，避免損失發(fā)生，以相對(duì)提高經(jīng)濟(jì)主體本身的附加價(jià)值Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理是以最小成本爭(zhēng)取獲得最大安全保證的管理方法【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：風(fēng)險(xiǎn)管理是指經(jīng)濟(jì)主體針對(duì)持有或準(zhǔn)備持有的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)將其風(fēng)險(xiǎn)減至最低或可承受范圍的管理過(guò)程，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和評(píng)估，選擇最有效的方式，主動(dòng)地、有目的地、有計(jì)劃地處理風(fēng)險(xiǎn)，以最小成本爭(zhēng)取獲得最大安全保證的管理方法。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于降低決策錯(cuò)誤概率，避免損失發(fā)生，以相對(duì)提高經(jīng)濟(jì)主體本身的附加價(jià)值。