2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、在下列選項中，屬于融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容的是（）。Ⅰ.關(guān)于身份證明材料的真實性聲明與保證Ⅱ.補倉期限Ⅲ.標(biāo)的證券范圍Ⅳ.融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容應(yīng)包含：（1）當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息；（2）訂立合同的目的和依據(jù)；（3）對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強制平倉等專業(yè)術(shù)語進行解釋或定義；（4）合同應(yīng)載明甲乙雙方對主體資格、交易資產(chǎn)來源、身份證明材料的真實性等方面的聲明與保證；（Ⅰ正確）（5）合同應(yīng)載明開立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容；（6）合同應(yīng)約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財產(chǎn)的管理、信托財產(chǎn)的處分及信托的終止；（7）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保證金可用余額計算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍等；（Ⅲ正確）（8）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用的確定方式及相應(yīng)的計算公式等事項；（9）合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定；（10）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計公式、補倉時間、補倉期限、補倉后應(yīng)達到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補倉的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定；（Ⅱ正確）（11）合同應(yīng)約定乙方強制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計算方式；（12）合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān)事項；（13）合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整；保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整；標(biāo)的證券范圍調(diào)整；標(biāo)的證券暫停交易或終止上市；乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限；司法機關(guān)對甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施；甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財產(chǎn)細分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時，對尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式；（14）約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項；（Ⅳ正確）（15）合同應(yīng)載明通知與送達的有關(guān)事項；（16）合同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力；非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故；政策法規(guī)修改；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款；（17）合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形；（18）合同應(yīng)約定適用的法律和爭議處理方式（仲裁或訴訟方式選擇一種）；（19）合同應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項；（20）合同應(yīng)明確載明“乙方確認已向甲方說明融資融券交易的風(fēng)險，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失；甲方確認，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險和損失。”

2、財務(wù)顧問將申報文件報中國證監(jiān)會審核期間，委托人和財務(wù)顧問終止委托協(xié)議的，財務(wù)顧問和委托人應(yīng)當(dāng)自終止之日起（  ）向中國證監(jiān)會報告，申請撤回申報文件，并說明原因?！具x擇題】

A.2個工作日內(nèi)

B.3個工作日內(nèi)

C.5個工作日內(nèi)

D.10個工作日內(nèi)

正確答案:C

答案解析:選項C正確：財務(wù)顧問將申報文件報中國證監(jiān)會審核期間，委托人和財務(wù)顧問終止委托協(xié)議的，財務(wù)顧問和委托人應(yīng)當(dāng)自終止之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，申請撤回申報文件，并說明原因。委托人重新聘請財務(wù)顧問就同一并購重組事項進行申報的，應(yīng)當(dāng)在報送中國證監(jiān)會的申報文件中予以說明。

3、關(guān)于基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的說法中，錯誤的是（）?！具x擇題】

A.不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B.不得承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

C.不得挪用基金銷售結(jié)算資金

D.不得在基金定期定額投資業(yè)務(wù)中進行預(yù)約認購

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：（1）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；（選項A正確）（2）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（3）以低于成本的銷售費用銷售基金；（4）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；（選項B正確）（5）進行預(yù)約認購或者預(yù)約申購（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；（選項D錯誤）（6）挪用基金銷售結(jié)算資金；（選項C正確）（7）《證券投資基金銷售管理辦法》第35條規(guī)定的情形；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

4、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應(yīng)（）?！具x擇題】

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C.采取臨時凍結(jié)賬戶

D.不予理睬

正確答案:B

答案解析:選項B正確：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

5、根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》規(guī)定，證券公司業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向（）提出申請，并經(jīng)其審批同意。Ⅰ.跨墻人員所屬部門Ⅱ.合規(guī)部門Ⅲ.風(fēng)險控制部門Ⅳ.公司董事會【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意。