2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金持有人權(quán)益的代表是（）?！具x擇題】

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。

2、（）是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)?！具x擇題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)。

3、債券反映了發(fā)行者和債權(quán)人之間的（）關(guān)系?！具x擇題】

A.委托代理

B.經(jīng)營(yíng)管理

C.財(cái)產(chǎn)所有

D.債權(quán)債務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：債券反映了發(fā)行者和債權(quán)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。債券有以下基本性質(zhì)：（1）債券屬于有價(jià)證券；（2）債券是一種虛擬資本；（3）債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

4、封閉型基金的交易價(jià)格（）。 Ⅰ.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值Ⅱ.受市場(chǎng)供求關(guān)系影響 Ⅲ.固定不變 Ⅳ.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的（Ⅲ錯(cuò)誤）。封閉型基金的交易價(jià)格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級(jí)市場(chǎng)市場(chǎng)供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。

5、關(guān)于分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的敘述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.可轉(zhuǎn)換債券持有人即轉(zhuǎn)股權(quán)所有人；而附權(quán)證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉(zhuǎn)股權(quán)

B.可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)利時(shí)，將債券按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換為上市公司股票，債券將不復(fù)存在；而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將按照權(quán)證規(guī)定的認(rèn)股價(jià)格以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)標(biāo)的股票，對(duì)債券不產(chǎn)生直接影響

C.可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款；而附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時(shí)才調(diào)整行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例

D.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股票；附權(quán)證債券通常是認(rèn)購(gòu)國(guó)庫(kù)券

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D錯(cuò)誤：可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，不是優(yōu)先股股票。

6、目前我國(guó)憑證式國(guó)債的發(fā)行期限是（）以內(nèi)?！具x擇題】

A.半個(gè)月

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：目前我國(guó)憑證式國(guó)債的發(fā)行期限是 1個(gè)月以內(nèi)。

7、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)收取一定比例保證金，保證金中貨幣資金占應(yīng)收保證金的比例不得低于（）?！具x擇題】

A.10%

B.50%

C.15%

D.30%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)收取一定比例保證金，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收保證金的比例不得低于15%。

8、關(guān)于滬倫通，下列說(shuō)法正確的是（）。【選擇題】

A.滬倫通存托憑證業(yè)務(wù)包括南北兩個(gè)業(yè)務(wù)方向

B.東向業(yè)務(wù)是指符合條件的倫交所上市公司在上交所主板上市中國(guó)存托憑證

C.西向業(yè)務(wù)是指符合條件的倫交所上市公 司在上交所主板上市中國(guó)存托憑證

D.東向業(yè)務(wù)是指符合條 件的上交所的A股上市公司在倫交所主板發(fā)行上市全球存托憑證

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：滬倫通，是指上交所與倫交所的互聯(lián)互通機(jī)制。初期從存托憑證起步。滬倫通存托憑證業(yè)務(wù)包括東西兩個(gè)業(yè)務(wù)方向。東向業(yè)務(wù)是指符合條件的倫交所上市公 司在上交所主板上市中國(guó)存托憑證。西向業(yè)務(wù)是指符合條件的上交所的A股上市公司在倫交所主板發(fā)行上市全球存托憑證。

9、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系?！具x擇題】

A.銀行

B.保險(xiǎn)

C.信托中心

D.信貸機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。

10、個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由（）構(gòu)成。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度Ⅲ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險(xiǎn)偏好；風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度；實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。