2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、上證成分股指數(shù)也叫做（）?！具x擇題】

A.上證綜合指數(shù)

B.上證180指數(shù)

C.上證380指數(shù)

D.上證紅利指數(shù)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：上證成分股指數(shù)簡(jiǎn)稱(chēng)“上證180指數(shù)”，是上海證券交易所對(duì)原上證30指數(shù)進(jìn)行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。

2、開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是將（）出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。Ⅰ.依法籌集的資金                                                              Ⅱ.自有資金Ⅲ.自有證券                         Ⅳ.依法籌集的證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金（Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確）和證券（Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確）出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

3、資本的主要類(lèi)別包括（）。Ⅰ.賬面資本Ⅱ.經(jīng)濟(jì)資本Ⅲ.監(jiān)管資本Ⅳ.凈資本【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：資本的主要類(lèi)別包括賬面資本、經(jīng)濟(jì)資本、監(jiān)管資本（凈資本）。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理具體表現(xiàn)為（）。Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)有意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)要被動(dòng)無(wú)意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施，以保證最終能夠穩(wěn)妥地獲取風(fēng)險(xiǎn)收益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)特征是事前管理，事前管理決定了風(fēng)險(xiǎn)管理是一種積極管理，這種積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理具體表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)有意識(shí)地而不是被動(dòng)無(wú)意識(shí)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取系統(tǒng)和科學(xué)的管理措施，以保證最終能夠穩(wěn)妥地獲取風(fēng)險(xiǎn)收益（風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)）。

5、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者包括（）。Ⅰ.金融租賃公司Ⅱ.保險(xiǎn)公司Ⅲ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)Ⅳ.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（Ⅳ正確）、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（Ⅲ正確）、保險(xiǎn)公司（Ⅱ正確）以及其他金融機(jī)構(gòu)。其中，其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司（Ⅰ正確）等。

6、基金管理人與托管人之間是（）關(guān)系?！具x擇題】

A.相互依賴(lài)

B.相互促進(jìn)

C.相互競(jìng)爭(zhēng)

D.相互制衡

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心；托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)。

7、國(guó)際短期資本流動(dòng)是指期限為一年或一年以下的資金的跨國(guó)流動(dòng)，它主要包括（）。Ⅰ.投機(jī)性資金流動(dòng) Ⅱ.貿(mào)易資金流動(dòng) Ⅲ.套利性資金流動(dòng) Ⅳ.保值性資金流動(dòng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：短期資本流動(dòng)主要包括貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。（1）貿(mào)易資金流動(dòng)。貿(mào)易資金的流動(dòng)是最傳統(tǒng)的國(guó)際資金流動(dòng)方式，早期的國(guó)際資金流動(dòng)多以這種方式出現(xiàn)。；（Ⅱ正確）（2）套利性資金的流動(dòng)。套利性資金的流動(dòng)是利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)；（Ⅲ正確）（3）保值性資金流動(dòng)。保值性資金的流動(dòng)又被稱(chēng)為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)；（Ⅳ正確）（4）投機(jī)性資金流動(dòng)。投機(jī)性資金的流動(dòng)是指投資者利用國(guó)際市場(chǎng)上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動(dòng)，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動(dòng)。（Ⅰ正確）

8、風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括（）環(huán)節(jié)。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定Ⅱ.超限額處置Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)、超限額處置等環(huán)節(jié)。

9、關(guān)于優(yōu)先股票的論述正確的是（）。 Ⅰ.優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票 Ⅱ.相對(duì)于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個(gè)品種 Ⅲ.優(yōu)先股股東的有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制Ⅳ.對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票；（Ⅰ正確）相對(duì)于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個(gè)品種；（Ⅱ正確）優(yōu)先股股東的有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制；（Ⅲ正確）對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。（Ⅳ正確）

10、（）年后，我國(guó)停止發(fā)行公債。【選擇題】

A.1949

B.1958

C.1962

D.1965

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：1958年后，我國(guó)停止發(fā)行公債。國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債本息于1968年全部?jī)斍濉?958---1980年23年間，我國(guó)沒(méi)有發(fā)行任何國(guó)債。進(jìn)入20世紀(jì)80年代以后，隨著改革開(kāi)放的不斷深入，我國(guó)國(guó)民收入分配格局發(fā)生了變化，政府財(cái)政收入占國(guó)民收入的比重逐漸下降，部門(mén)、企業(yè)和個(gè)人收入所占比重上升，同時(shí)也為了更好地利用國(guó)債調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，中央政府于1981年恢復(fù)發(fā)行國(guó)債。