2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券公司長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不超過凈資本的（）。【選擇題】

A.0.2

B.0.3

C.0.4

D.0.5

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不超過凈資本的50%。

2、金融機(jī)構(gòu)可以吸收存款和發(fā)行債券，兩者的異同點(diǎn)有（）。Ⅰ.都是金融機(jī)構(gòu)獲得資金來源的方式 Ⅱ.存款的主動(dòng)性在存款戶，金融機(jī)構(gòu)不能完全控制 Ⅲ.發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債Ⅳ.對(duì)金融機(jī)構(gòu)來說，發(fā)行債券比吸收存款有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源（Ⅰ正確），構(gòu)成了它的負(fù)債。存款的主動(dòng)性在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款（Ⅱ正確），而不能完全控制存款，是被動(dòng)負(fù)債，而發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債（Ⅲ正確），金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性（Ⅳ正確）。

3、有價(jià)證券是（）的一種形式?！具x擇題】

A.商品證券

B.權(quán)益資本

C.虛擬資本

D.債務(wù)資本

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

4、金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具，它包括（）。Ⅰ.股票 Ⅱ.互換 Ⅲ.基金 Ⅳ.遠(yuǎn)期【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品（如貨幣、債券、股票等）的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價(jià)值的金融工具（如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠(yuǎn)期協(xié)議合同等）。（Ⅱ、Ⅳ正確）

5、多層次資本市場可以提供的支付工具與融資手段有（）。Ⅰ.可轉(zhuǎn)債Ⅱ.普通股Ⅲ.高收益?zhèn)?并購基金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：大力推進(jìn)企業(yè)市場化并購重組，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，是解決產(chǎn)能過剩問題的重要手段。多層次資本市場可以提供更加高效透明的定價(jià)機(jī)制和靈活多樣的支付工具與融資手段，如普通股、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債、高收益?zhèn)?、并購基金等，推?dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

6、關(guān)于地方政府債券論述正確的是（）。【選擇題】

A.地方政府債券通?？梢苑譃槭找?zhèn)蛯ｍ?xiàng)債券

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經(jīng)存在

D.地方政府債券又稱為地方公債或地方債

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：A項(xiàng)，地方政府債券通常分為一般責(zé)任債券（普通債券）和專項(xiàng)債券（收益?zhèn)?。B項(xiàng)，一般責(zé)任債券是地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，專項(xiàng)債券是為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。C項(xiàng)，地方政府債券是政府債券的形式之一，在新中國成立初期就已經(jīng)存在。

7、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素，宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）。Ⅰ.經(jīng)濟(jì)增長 Ⅱ.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán) Ⅲ.戰(zhàn)爭、政權(quán)更迭 Ⅳ.貨幣政策、財(cái)政政策【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：宏觀經(jīng)濟(jì)包括：（1）經(jīng)濟(jì)增長；（Ⅰ正確）（2）經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)；（Ⅱ正確）（3）貨幣政策；（Ⅳ正確）（4）財(cái)政政策；（Ⅳ正確）（5）市場利率；（6）通貨膨脹；（7）匯率變化；（8）國際收支狀況。

8、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱（）?！具x擇題】

A.揚(yáng)基債券

B.武士債券

C.無國籍債券

D.熊貓債券

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券。

9、一般來說，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括（）。 Ⅰ.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系 Ⅱ.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系Ⅲ.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系 Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券投資基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金托管人和基金管理人：（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確）基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系；基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系；基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，也就是說，基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。

10、金融債券是指（）依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券?！具x擇題】

A.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.大型國企

C.上市公司

D.地方政府

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。