2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第六章 證券投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是( )?！具x擇題】

A.是委托人、受益人與受托人的關(guān)系

B.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理

C.是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系

D.是相互制衡的關(guān)系

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸱蓊~持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系。

2、按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的基金，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過（）。【選擇題】

A.3個(gè)工作日

B.20個(gè)工作日

C.30個(gè)工作日

D.6個(gè)月

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，如分級(jí)基金等，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月。

3、封閉式基金的固定存續(xù)期通常（）?！具x擇題】

A.在3年以上

B.在5年以上

C.在2年以上

D.在4年以上

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

4、證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以（）。 Ⅰ.將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資 Ⅱ.由專家管理和運(yùn)作Ⅲ.經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀 Ⅳ.能獲得超額收益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資（Ⅰ正確），由專家來管理和運(yùn)作（Ⅱ正確），經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀（Ⅲ正確），為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

5、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別是（） 。 Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所籌資金的投向不同 Ⅳ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別是：（1）所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外；（Ⅳ正確）（2）所籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具；（Ⅲ正確）（3）收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小。基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。（Ⅰ正確）