2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、公司改組或合并的原因有（）。Ⅰ.擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力 Ⅱ.消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 Ⅲ.控股 Ⅳ.為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：公司改組或合并的原因有：擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力（Ⅰ正確）、消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（Ⅱ正確）、控股 （Ⅲ正確）、為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并（Ⅳ正確）。

2、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用，其中包括（）。Ⅰ.基金交易費(fèi)Ⅱ.基金管理費(fèi)Ⅲ.基金運(yùn)作費(fèi)Ⅳ.基金托管費(fèi)【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括：（1）基金管理費(fèi)；（Ⅱ正確）（2）基金托管費(fèi)；（Ⅳ正確）（3）基金交易費(fèi)；（Ⅰ正確）（4）基金運(yùn)作費(fèi)；（Ⅲ正確）（5）基金銷售服務(wù)費(fèi)。

3、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為（）。Ⅰ.股票價(jià)值 Ⅱ.股票面值 Ⅲ.票面價(jià)值 Ⅳ.票面金額【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額（Ⅳ正確）、票面價(jià)值（Ⅲ正確）或股票面值（Ⅱ正確）。

4、下列各項(xiàng)中，屬于金融期貨性質(zhì)的是（）。Ⅰ.買賣雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的Ⅱ.雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，繳納履約保證金Ⅲ.雙方潛在的盈利和虧損是無(wú)限的Ⅳ.金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易（Ⅳ正確）。金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的（Ⅰ正確），即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金（Ⅱ正確）。在金融期貨交易中，雙方潛在的盈利和虧損是無(wú)限的（Ⅲ正確）。

5、關(guān)于股票基金的描述，正確的是（）。 Ⅰ.股票基金是指以上市股票為唯一投資對(duì)象的證券投資基金Ⅱ.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值Ⅲ.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金Ⅳ.基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金；（Ⅰ錯(cuò)誤）股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。（Ⅱ錯(cuò)誤）

6、現(xiàn)券交易的流程是（）。Ⅰ.債券交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交 Ⅱ.進(jìn)行債券交易，應(yīng)訂立書面形式的合同Ⅲ.債券交易現(xiàn)券買賣價(jià)格或回購(gòu)利率由交易雙方自行確定，參與者進(jìn)行債券交易不得在合同約定的價(jià)款或利息之外收取未經(jīng)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用Ⅳ.以券融資或以資融券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：現(xiàn)券交易的流程是：（1）債券交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交 ；（Ⅰ正確）（2）進(jìn)行債券交易，應(yīng)訂立書面形式的合同；（Ⅱ正確）（3）債券交易現(xiàn)券買賣價(jià)格或回購(gòu)利率由交易雙方自行確定，參與者進(jìn)行債券交易不得在合同約定的價(jià)款或利息之外收取未經(jīng)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用。（Ⅲ正確）第Ⅳ項(xiàng)，以券融資或以資融券是債券回購(gòu)交易的流程。

7、（）是防范資產(chǎn)價(jià)格變化、借款人信用狀況惡化、經(jīng)濟(jì)行為過(guò)程中的操作錯(cuò)誤，甚至是自然災(zāi)害、意外事故等可能給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p失的金融市場(chǎng)功能?！具x擇題】

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資金融通

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.降低搜尋成本和信息成本

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：資產(chǎn)價(jià)格變化、借款人信用狀況惡化、經(jīng)濟(jì)行為過(guò)程中的操作錯(cuò)誤，甚至是自然災(zāi)害、意外事故等都可能給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p失，金融市場(chǎng)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)防范以上風(fēng)險(xiǎn)。

8、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）?！具x擇題】

A.新技術(shù)革命

B.金融自由化

C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

D.避險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：（1）避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因；（2）20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展；（3）金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因；（4）新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

9、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱為（）?！具x擇題】

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

10、在國(guó)債類型中，（）在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。【選擇題】

A.短期國(guó)債

B.中期國(guó)債

C.長(zhǎng)期國(guó)債

D.無(wú)期國(guó)債

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無(wú)償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購(gòu)者的資金，所以常被用作政府投資的資金來(lái)源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要地位。